办理上门开户业务时,必须通过“01300单笔联网核查”交易对客户

题目

办理上门开户业务时,必须通过“01300单笔联网核查”交易对客户经理身份进行联网核查并拍摄现场场景。

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第1题:

同一营业网点在办理规定业务时,如之前已对该名客户进行过联网核查,且其身份信息未变,则必须再对其进行联网核查。


正确答案:错误

第2题:

以下客户办理开户手续时,应进行上门核实的是()。

  • A、实缴注册资金在1亿元(含)以上的客户
  • B、异地客户
  • C、通过联网核查等方式怀疑开户申请人使用假名或冒用他人身份办理开户的
  • D、营业执照未记载注册资金的客户

正确答案:A,B,C

第3题:

办理规定业务时,因故障等原因不能正常进行联网核查时,应()。

A.停止办理业务

B.不进行核查,直接办理业务

C.采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务,解除故障后对其进行联网核查

D.请客户改天再来办理业务


答案:C

第4题:

客户身份证件过期了,柜员通过联网核查后,仍可为其办理开户业务.


正确答案:错误

第5题:

对于因联网核查系统繁忙或故障,使用二代身份证鉴别仪核查的,正确做法是()。

  • A、可以拒绝为客户办理业务
  • B、不使用二代身份证鉴别仪直接办理
  • C、应由核查人在交易凭证背面注明“客户证件真实有效,核查人×××”
  • D、待核查系统正常后再办理开户业务

正确答案:C

第6题:

为个人客户办理人民币单笔50000元以上或者外币等值5000美元以上现金存取业务时,应进行联网核查。


正确答案:错误

第7题:

个人在办理下列()等业务前需出示居民身份证进行联网核查,打印联网核查结果。

  • A、个人存款账户开户
  • B、单笔交易金额在1万元(含)以上的现金存取
  • C、挂失清户、挂失撤销凭证
  • D、随机换折

正确答案:A,C,D

第8题:

办理规定业务时,因故障等原因不能正常进行联网核查时,应()。

  • A、停止办理业务
  • B、不进行核查,直接办理业务
  • C、采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务,解除故障后对其进行联网核查
  • D、请客户改天再来办理业务

正确答案:C

第9题:

在办理个人账户开户业务时,柜员联网核查不一致时,可不要求客户提供相关辅助证件,而继续为客户办理开户业务.


正确答案:错误

第10题:

受理挂失业务时,不仅要通过严格检查客户身份证件的真实性,还要认真核对客户身份证件与业务系统中留存客户信息的一致性。()

  • A、联网核查系统
  • B、电话核查
  • C、上门核查
  • D、信函核查

正确答案:A

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