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商业银行理财产品（）。

题目

商业银行理财产品（）。

  • A、不得直接或间接投资于本*行信贷资产
  • B、不得直接或间接投资于本*行或其他银行业金融机构发行的理财产品
  • C、不得直接或间接投资于本*行发行的次级档信贷资产支持证券。
  • D、不得直接或间接投资于权益类资产
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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相似问题和答案

第1题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传的有( )。

A.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

B.有关理财产品介绍的电影、互联网资料

C.有关理财产品的短信、邮件

D.有关理财产品的研究机构发表的评论

E.有关理财产品的宣传单、手册


正确答案：ABCE
宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括： ①宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料; ②电话、传真、短信、邮件; ③报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料; ④其他相关资料。 考点附录2个人理财业务相关法律法规

第2题：

非保证收益理财产品是商业银行不承诺向客户支付固定收益的理财产品，但是商业银行同样需要承担相应的风险。( )


正确答案：×
B【解析】按照客户获取收益方式的不同，银行理财产品可以分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品。保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益一反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付．本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。

第3题：

个人理财产品的风险管理内容包括( )。

A．商业银行个人理财产品的基本要求

B．商业银行投资研发新理财产品的管理

C．商业银行销售原有理财产品的管理

D．代理销售其他非金融机构的理财产品的管理

E．理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式


正确答案：ABCE

第4题：

商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（　　）


答案：错
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十七条的规定，商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。商业银行代理销售其他商业银行理财产品应当遵守本办法规定，进行充分的风险审查并承担相应责任。

第5题：

商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（　　）规定。

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品．应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行销售理财产品．应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：A,B,C,E
解析：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第6题：

个人理财产品的风险管理内容包括（ ）。

A．商业银行个人理财产品的基本要求

B．商业银行投资研发新理财产品的管理

C．商业银行销售原有理财产品的管理

D．代理销售其他金融机构的理财产品的管理

E．风险提示


正确答案：ABCD

第7题：

商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）



答案：对
解析：
《管理办法》则对银行理财产品的销售行为予以规范。商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。

第8题：

关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。

A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)

B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)

C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)

D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金


正确答案：C
商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发理财产品，代理客户进行投资和资产管理，不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。可见，只有选项C说法错误。

第9题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定。下列属于商业银行理财产品宣传的有（　　）。

A 、 有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
B 、 有关理财产品介绍的电影、互联网资料
C 、 有关理财产品的短信、邮件
D 、 有关理财产品的研究机构发表的评论
E 、 有关理财产品的宣传单、手册

答案：A,B,C,E
解析：
宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：①宣传单、手册、
信函等面向客户的宣传资料；②电话、传真、短信、邮件；③报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；④其他相关资
料。

第10题：

下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：A,B,C,D,E
解析：
银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

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