核库、查库至少应包括以下内容()。A、检查监管机构监管下的库存商品进出记录是否齐全;B、仓库是否达到质押物保管所需的条件;C、是否粘贴或悬挂我*行所要求的质押标识;D、监管机构主要管理人员及主要业务人员的综合素质、行业经验

题目

核库、查库至少应包括以下内容()。

  • A、检查监管机构监管下的库存商品进出记录是否齐全;
  • B、仓库是否达到质押物保管所需的条件;
  • C、是否粘贴或悬挂我*行所要求的质押标识;
  • D、监管机构主要管理人员及主要业务人员的综合素质、行业经验
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第1题:

一级巡查现场巡查的内容包括()

  • A、监管点现场标识是否齐全
  • B、监管点上墙资料是否规范
  • C、检查监管点帐物是否相符,可以采取抽查或全面检查的方法
  • D、表单签字确认是否准确,填写是否规范

正确答案:A,B,C,D

第2题:

查库内容主要包括()。

  • A、检查库存现金(含柜员尾箱)、实物保管情况,账款、账实是否相符
  • B、检查金库钥匙、转字密码使用、交接、保管情况
  • C、检查出入库手续、结库等是否按规定执行
  • D、检查金库账、表、凭证的记载、核对及保管情况

正确答案:A,B,C,D

第3题:

根据( )情形,银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

A、银行被质押股权达到或超过全部股权的20 %

B、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%

C、银行被质押股权达到或超过全部股权的10 %

D、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45 %


答案:AB
出处:《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定银行业监督管理机构有权根据以下情形对银行造成的风险影响采取相应的监管措施:(一)银行被质押股权达到或超过全部股权的20 % ; (二)主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50 % ; (三)银行被质押股权涉及冻结、司法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制。主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5 % 以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

第4题:

对于质押给民生银行的监管货物进行质物现场核查的主要内容不包括()

  • A、监管方是否划分特定的仓位或相对独立的场地保管质物,是否粘贴或悬挂民生银行所要求的质押标识
  • B、审查运输单据、入库单、发票或付款凭证、企业帐簿等资料,核实质物权属
  • C、现场抽点应抽取有代表性的质物。有代表性系指要考虑到各质押物品种(规格)、监管区域均要抽点到等因素,抽查的比例不得低于质物总数的10%
  • D、检查监管现场有无必要的生活设施

正确答案:D

第5题:

监管当局对分支机构市场准入监管的标准主要是()

  • A、是否符合当地经济发展的客观需要
  • B、是否符合合理布局、适度竞争的要求
  • C、申请者经营是否稳健,财务状况是否良好,是否具备完善的内控制度
  • D、是否符合成本核算及经济效益的要求
  • E、是否符合营运资金的要求
  • F、是否符合高级管理人员任职资格和营业场所的要求

正确答案:A,B,C,D,E,F

第6题:

在某些国家,监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作,但不包括: ()。

  • A、检查银行是否达到执业条件
  • B、检查银行是否遵守了适当的会计政策
  • C、检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确
  • D、检查银行风险管理的框架是否适当

正确答案:D

第7题:

关于仓单质押的贷后监管,下列说法错误的是()。

  • A、应建立专门的仓单质押信贷业务企业授信管理专用台账,记录业务发生和仓储物出库等过程
  • B、应对质押仓单项下的仓储物定期实地查库,并至少每两周与保管人核实仓储物进出库、品质变动等情况
  • C、要加强对质押仓单保管,严格出入库手续
  • D、不定期进行价值重估

正确答案:D

第8题:

现场监管员应按要求粘贴和悬挂监管标识标签,主要包括()

  • A、监管办公室标识牌
  • B、上墙资料中的监管场区示意图
  • C、监管现场挂贴的监管场区示意图
  • D、现场监管物粘贴的监管标识标签

正确答案:A,B,C,D

第9题:

下列关于大宗商品贸易融资业务质物监控和监管的表述正确的是()。

  • A、经营行要每周评估1次实际质押率,督促客户和监管人履行各项义务
  • B、在静态质押项下质押业务中,经营行应至少每2周现场查验1次质物并登记查验报告
  • C、在滚动质押业务中,经营行应至少每2周现场查验1次质物并登记查验报告
  • D、在滚动质押业务中,经营行监督监管人每日报送质物进出库和库存信息

正确答案:A,B,C,D

第10题:

对于第三方输出监管模式下的巡库核货操作要点不包括()

  • A、重点核查监管方实施监管的仓库是否具备相对封闭的监管条件
  • B、重点检查核实质押货物的出、入库单,进出库日记簿以及企业存货明细账、总帐
  • C、重点核查监管方收集和整理质物权属和品质相关资料的情况
  • D、重点核查仓库的环保情况

正确答案:D

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