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从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实

题目

从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。

  • A、退休规划
  • B、保险规划
  • C、投资规划
  • D、税务筹划
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题：

金融理财师法律责任的责任主体是( )

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


参考答案：A

第2题：

从人才需求推动行业发展的角度看．个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（　　）。

A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置
B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间

答案：D
解析：
D选项属于投资理财工具日趋丰富促进了个人理财业务的发展，不是从人才需求推动的角度。

第3题：

按照产品设计思路和运用金融工具的不同，外汇理财产品可分为( )。

A．浮动收益类

B．实盘操作类

C．个人外汇存款类

D．结构投资类


正确答案：ABCD
解析：按照产品设计思路和运用金融工具的不同，外汇理财产品可以分为个人外汇存款类、实盘操作类、浮动收益类、结构投资类和期权类等。

第4题：

下列关于我国商业银行理财业务发展的趋势，说法正确的是( )。

A.从负债端看，存款利率市场化将对传统保本理财产品产生冲击
B.从资产端看，资产证券化的推出加速将明显改变理财资金的运用形态
C.从资产端看，理财直接融资工具的推出加速将明显改变理财资金的运用形态
D.从客户端看，理财客户群将加速向个人投资者尤其是高净值个人客户迁移
E.从渠道端看，未来电子渠道理财业务的发展，将更加注重客户体验提升

答案：A,B,C,E
解析：
D项，从客户端看，理财客户群将加速向高净值个人客户与机构投资者迁移。随着市场利率化的推进，低风险、低收益理财产品大量回归存款后，普通个人理财客户规模将明显减少。高净值个人客户与机构投资者的资产管理需求，将成为银行资产管理业务发展的主要动力。

第5题：

理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。（　　）


答案：对
解析：

第6题：

综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。


答案：错
解析：
理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

第7题：

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

第8题：

把如何有效的运用资金作为公司理财重点内容的理财阶段是()。

A.筹资理财阶段

B.内部控制理财阶段

C.投资理财阶段

D.国际理财阶段


正确答案：B

第9题：

理财规划服务是指（）。

A.理财师运用系统的方法
B.理财师运用系统的工具
C.在明确客户理财目标的基础上
D.分析问题、提供具体解决问题方案的过程
E.比较系统、专业

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程，比较系统、专业。

第10题：

财政政策的政策工具主有：税收、国债、财政补贴、转移支付和赤字政策等等。从理财的角度看，应格外重视：（）

  • A、税收政策
  • B、赤字政策
  • C、国债政策
  • D、财政补贴政策

正确答案:A,C

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