非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为

题目
判断题
非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为
A

B

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第1题:

非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资是违法行为,参与者的利益不受法律保护。凡涉嫌非法集资的,将依法追究责任。远离非法集资,应该做好以下几个方面()

A.高息诱饵不动心

B.老板实力不崇拜

C.熟人热心不轻信

D.违规吸储不参与


答案:ABCD

第2题:

违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合( )条件的即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。
Ⅰ.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
Ⅱ.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
Ⅲ.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
Ⅳ.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合以下四个条件即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款:①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回
报;④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第3题:

所谓非法集资,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第4题:

所谓非法集资是指公司、企业、个人或者其他组织,违反法律、法规,通过()的渠道,向()或者集体募集资金的行为。

  • A、不正当;特定对象
  • B、特定对象;专业
  • C、社会公众;专业
  • D、不正当;社会公众

正确答案:D

第5题:

下列关于非法集资类犯罪构成的说法中,正确的是( )。
①犯罪主体包括自然人和单位
②犯罪主体是法人
③犯罪客体是国家金融管理秩序及公私财产所有权
④犯罪客观方面为使用诈骗手段实施非法集资,且数额较大的行为

A.②③④
B.①②③④
C.①②③
D.①③④

答案:D
解析:
犯罪主体为一般主体,包括自然人和单位,犯罪主观方面是故意,且以非法占有为目的,犯罪客体是国家金融管理秩序及公私财产所有权,犯罪客观方面为使用诈骗手段实施非法集资,且数额较大的行为。

第6题:

违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合( )条件的即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。
Ⅰ.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
Ⅱ.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
Ⅲ.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
Ⅳ.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合以下四个条件即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款:①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回
报;④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第7题:

上海某证券公司以开展所谓的资产管理业务的名义,采用保本付息的方法,向社会不特定的单位和个人吸收资金的行为构成何罪?( )
A.集资诈骗罪
B.非法经营罪
C.非法吸收公众存款罪
D.不构成犯罪


答案:C
解析:

第8题:

宁某、戴某通过其控制的L公司采用随机拨打电话、发放宣传单、举办项目说明会等形式向社会公众承诺年均13%的回报,将以L公司名义购买的林地使用权以每亩4000元左右的价格销售,吸引了1000名投资人购买林地,吸收投资款共计1、3亿余元,实际上林地使用权并未转让。以下说法正确的是:

A、两人违反国家金融管理法律规定,向不特定社会公众公开宣传投资项目,非法吸收公众资金,构成非法吸收公众存款罪

B、两人的行为属金融创新,均不构成犯罪

C、两人均构成合同诈骗罪

D、本案中构成非法吸收公众存款罪的是L公司,不是宁某和戴某


参考答案: A

第9题:

下列关于非法集资犯罪的认定问题,错误的是()

  • A、非法集资的“社会性”特征是指“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”
  • B、行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判
  • C、“向社会公开宣传”,仅包括直接传播信息,不包括放任信息扩散。
  • D、对非法集资犯罪对象人数或吸收资金数额的认定上,宜采取综合认定的方法。

正确答案:C

第10题:

违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金,同时具备()的,可认定为非法吸收公众存款。

  • A、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
  • B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
  • C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
  • D、向社会公众即社会不特定对象吸收资金

正确答案:A,B,C,D

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