在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表(或负责人)所经营的商户可以发展为农信社特约商户。()

题目
判断题
在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表(或负责人)所经营的商户可以发展为农信社特约商户。()
A

B

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第1题:

根据监管规定,收单机构不得发展以下哪几类商户?()

  • A、非法设立的
  • B、从事非法经营活动的
  • C、经营范围广泛
  • D、商户或商户法定代表人已被列入有关不良信息共享系统的
  • E、商户或商户负责人已被列入有关不良信息共享系统的

正确答案:A,B,D,E

第2题:

以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户()

  • A、商户在中国银联风险共享系统有不良记录的
  • B、商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。
  • C、商户无实际经营地址
  • D、商户经营项目与营业执照不符合

正确答案:A,B,C,D

第3题:

商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的,收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。 ( )


答案:对

第4题:

已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户,()内不得发展为特约商户。

  • A、半年
  • B、一年
  • C、两年
  • D、永久

正确答案:C

第5题:

收单机构应当建立特约商户信息管理系统,记录()

  • A、特约商户名称和经营地址
  • B、特约商户身份资料信息
  • C、特约商户类别
  • D、结算手续费标准、收单银行结算账户信息

正确答案:A,B,C,D

第6题:

对存在()等情况的特约商户,以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户,应列为年检不合格商户。

  • A、身份资料虚假
  • B、吊销营业执照
  • C、已转业或已歇业
  • D、宣告破产或关闭

正确答案:A,B,C,D

第7题:

开展银联卡收单业务时,禁止发展的商户有哪些()。

  • A、非法设立的经营组织
  • B、与本国法律、法规相抵触的商户
  • C、商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联的不良信息系统
  • D、注册地及经营场所不在中国境内的商户

正确答案:A,B,C,D

第8题:

在人民银行征信系统中存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表(或负责人)所经营的商户可以发展为农信社特约商户。()


正确答案:错误

第9题:

收单行应禁止发展()商户。

  • A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户,色情服务类商户,出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户,以及其他与我国法律、法规相抵触的商户;
  • B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
  • C、商户法定代表人(负责人)在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息,或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
  • D、违规套现、非法洗钱的商户

正确答案:A,B,C,D

第10题:

特约商户禁止发展以下类型商户。()

  • A、非法设立的经营组织
  • B、注册地及经营场所在收单行所在地的商户
  • C、涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态,故意套用其他行业分类代码的商户
  • D、被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人

正确答案:A,C,D

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