商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()

题目
多选题
商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()
A

专项风险揭示书

B

承诺书

C

客户权益须知

D

结构相同的同类理财产品过往平均业绩

E

精确的数据分析

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第1题:

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

答案:B
解析:
2011年8月28日,中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

第2题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

答案:A
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定,“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分”。

第3题:

商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()

A.专项风险揭示书

B.承诺书

C.客户权益须知

D.结构相同的同类理财产品过往平均业绩

E.精确的数据分析


正确答案:ACD

第4题:

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、理财产品宣传材料
  • D、风险揭示书
  • E、客户权益须知

正确答案:A,B,D,E

第5题:

商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()

  • A、专项风险揭示书
  • B、承诺书
  • C、客户权益须知
  • D、结构相同的同类理财产品过往平均业绩
  • E、精确的数据分析

正确答案:A,C,D

第6题:

商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知,应当至少包括的内容有()。

A:风险提示内容
B:商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
C:客户办理理财产品的流程
D:客户向商业银行投诉的方式和程序
E:客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

答案:B,C,D,E
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定,理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容:(一)客户办理理财产品的流程;(二)客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容;(三)商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;(四)客户向商业银行投诉的方式和程序;(五)商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

第7题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行理财业务发生哪些情形,应当及时向中国银监会或其派出机构报告?


正确答案: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件;
(2)挪用客户资金或资产;
(3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;
(4)理财产品出现重大亏损;
(5)销售中出现的其他重大违法违规行为。

第8题:

理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容( )。

A.客户办理理财产品的流程

B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D.客户向商业银行投诉的方式和程序

E.以上都对


正确答案:ABCDE

第9题:

商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。


正确答案:正确

第10题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为?


正确答案:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
(4)通过理财产品进行利益输送;
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形。

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