根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应建立健全(),明确个人理财业务的管理部门,针对顾问服务与综合理财服务

题目
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应建立健全(),明确个人理财业务的管理部门,针对顾问服务与综合理财服务的不同特点,制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。
A

理财产品销售制度

B

理财产品销售人员认证制度

C

个人理财业务管理体系

D

理财产品收益披露

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第1题:

依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,按照管理运作方式的不同,个人理财业务可分为( )。

A.理财计划

B.私人银行服务

C.投资理财服务

D.理财顾问服务

E.综合理财服务


正确答案:DE

第2题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财计划

D.私人银行业务


正确答案:B

第3题:

商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。

A.机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B.制度建设,分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.个人理财资金的使用和核算管理


正确答案:ABCDE
解析:《商业银行个人理财业务暂行管理办法》规定。

第4题:

根据管理运作方式,下列属于商业银行个人理财业务的有( )。

A.综合理财服务

B.理财业务

C.私人银行业务

D.理财顾问服务

E.财富管理业务


正确答案:AD
根据管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类;根据客户类型不同,商业银行个人理财业务可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

第5题:

根据银监会发布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 ,商业银行个理财业务按照管理运作方式的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第6题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理


正确答案:ABCD

第7题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )


正确答案:B
是为个人客户,不是为企业客户。

第8题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第9题:

商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。

A.操守

B.胜任能力

C.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

D.个人理财顾问服务品质

E.个人消费信用状况


正确答案:ABCD
解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十三条规定,商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。

第10题:

在具备( )条件之后,商业银行才可以开展个人理财业务。

A.机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B.制度建设,分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.个人理财资金的使用和核算管理


正确答案:ABCDE

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