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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风

题目
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风险识别、计量、监测和控制体系。
A

风险承受能力测算制度

B

市场风险监测指标

C

独立资金池

D

独立财报

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第1题：

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第2题：

什么是保证收益理财计划?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十二条)


正确答案：保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

第3题：

依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，按照管理运作方式的不同，个人理财业务可分为( )。

A．理财计划

B．私人银行服务

C．投资理财服务

D．理财顾问服务

E．综合理财服务


正确答案：DE

第4题：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（　）。


A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用

D.商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法

答案：A
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。故选项A不属于商业银行个人理财资金使用的规定。

第5题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（ ）体系。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制


正确答案：ABCD

第6题：

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A
解析：保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元(或等值外币)以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

第7题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照( )管理和使用。

A.客户要求

B.理财合同约定

C.业务人员专长

D.收益最大化原则


正确答案：B

第8题：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A．综合理财业务

B．个人理财业务

C．理财计划

D．私人银行业务


正确答案：B

第9题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括()。

A:当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B:相关风险监测与控制情况
C:当期理财计划的收益分配和终止情况
D:涉及的法律诉讼情况
E:当期推出的理财计划的内部法律审查意见

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：(1)当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；(2)当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式（包括会计核算和税务处理方式等）、销售预测及当期销售和投资情况；(3)相关风险监测与控制情况；(4)当期理财计划的收益分配和终止情况；(5)涉及的法律诉讼情况；(6)其他重大事项。

第10题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风险识别、计量、监测和控制体系。

  • A、风险承受能力测算制度
  • B、市场风险监测指标
  • C、独立资金池
  • D、独立财报

正确答案:B

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