银行经办人员应认真审核开户申请书的法定代表人或单位负责人信息是否与营业执照、税务登记证、法定代表人或单位负责人的身份证件

题目
判断题
银行经办人员应认真审核开户申请书的法定代表人或单位负责人信息是否与营业执照、税务登记证、法定代表人或单位负责人的身份证件、授权上的法定代表人或单位负责人的信息是否一致。
A

B

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第1题:

单位客户办理存款介质挂失业务,授权他人办理时,应出具下列哪些材料()。

  • A、书面申请书
  • B、单位营业执照或组织机构代码证
  • C、法定代表人或单位负责人授权书
  • D、法定代表人或单位负责人有效身份证件
  • E、代理人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

银行经办人员应认真审核开户申请书的法定代表人或单位负责人信息是否与营业执照、税务登记证、法定代表人或单位负责人的身份证件、授权上的法定代表人或单位负责人的信息是否一致。


正确答案:正确

第3题:

单位申请开立单位银行结算账户时,可以由谁办理?()

A、由法定代表人或单位负责人直接办理。

B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的,必须授权他人办理。

C、由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件。

D、授权他人办理的除出具被授权人本人的身份证件外,还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件。

E、可以由单位指定财务主管直接办理,不须单位负责人或法定代表人授权。


本题答案:A, B, C, D

第4题:

法定代表人或单位负责人亲自前来柜面开户,柜员按规定完成尽职调查程序,符合开户条件的,须在柜面开户过程中拍摄法定代表人或单位负责人在场的照片。开户经办柜员须当面通过现场拨打电话等有效方式验证留存的法定代表人或单位负责人移动电话的真实性。


正确答案:正确

第5题:

单位申请开立、变更、撤销单位银行结算账户、补(换)发开户许可证以及临时存款账户展期,应核查()。

  • A、授权经办人办理的,仅需核查经办人的居民身份证。
  • B、授权经办人办理的,仅需核查法定代表人或单位负责人的居民身份证。
  • C、法定代表人或单位负责人亲自办理的,可免核查法定代表人或单位负责人的居民身份证。
  • D、法定代表人或单位负责人亲自办理的,仅需核查法定代表人或单位负责人等居民身份证。

正确答案:D

第6题:

委托第三方开立对公账户的,银行应严格审查,第三方必须出具()等相关证件,银行才能准予代理。

  • A、法定代表人或单位负责人的授权书
  • B、法定代表人或单位负责人的身份证件
  • C、授权经办人的身份证件
  • D、开户批文及开户单位印鉴

正确答案:A,B,C

第7题:

以下哪些属于广东农信社保证金存款的业务审核内容()

  • A、审查经办人的身份证件信息是否真实、有效,代办开户的,是否有法定代表人或单位负责人的授权书
  • B、审查开户申请书、印鉴卡填写的要素是否完整
  • C、审查单位保证金预留印鉴是否包括单位公章或财务章、单位法定代表人(或主要负责人印章)和财务人员章,是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
  • D、审核转出账户支取介质的真实性,如为支票的,应认真审查支票各要素的填写
  • E、审查客户提供的由学校出具的学生身份证明是否真实有效

正确答案:A,B,C,D

第8题:

存款人申请开立单位银行结算账户需提交相关的证明文件是( )

A.营业执照副本

B.税务登记证

C.法人身份证件

D.机构代码证

E.开户申请书

F.法定代表人或负责人委托经办人员办理开户手续的授权书

G.法定代表人或负责人和经办人员的有效身份证件


正确答案:BCDEFG

第9题:

办理对公结算账户的开立,印鉴的预留/变更应认真审核法定代表人或单位负责人的身份证件原件;非法定代表人或单位负责人办理开户手续的,只须审核被授权人身份证件原件。


正确答案:错误

第10题:

客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时,应向中信银行提出挂失申请,柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后,应审核以下()资料。

  • A、客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确
  • B、营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确
  • C、《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符
  • D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实

正确答案:A,B,C,D

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