个人通存通兑业务,受理方在办理通存通兑业务过程中出现以下哪些行为,应承担相应责任()。

题目
多选题
个人通存通兑业务,受理方在办理通存通兑业务过程中出现以下哪些行为,应承担相应责任()。
A

为客户办理无卡、无折取款或查询

B

超过系统响应时间未收到应答,在不能确定通存交易失败的情况下将现金退还给客户

C

超过系统响应时间未收到应答,在不能确定通兑交易是否成功的情况下向客户支付现金

D

操作人员违反本办法规定,使用冲销或补正交易造成客户或他行资金损失的

E

由于经办人员操作失误造成账务处理差错或内部工作人员作案,导致客户资金损失的

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第1题:

个人通存通兑业务,对于受理方发起的哪些要素不符的通存通兑业务信息,开户方应返回交易失败应答()。

  • A、账号
  • B、户名
  • C、交易密码
  • D、身份信息
  • E、交易记录

正确答案:A,B,C

第2题:

受理方和开户方的业务指令说法错误的是()。

  • A、受理方和开户方可以实时发送和接收通存通兑业务指令
  • B、受理方和开户方可以逐笔发送和接收通存通兑业务指令
  • C、需要完成相关账务处理
  • D、可以批量发送和接收通存通兑业务指令

正确答案:D

第3题:

户办理通存通兑业务需要具备以下基本条件。() 

  • A、在银行开立了个人存款账户,且开户银行开通了通存通兑业务
  • B、与开户银行签订了个人跨行通存通兑业务服务协议
  • C、开立个人存款账户时已设臵账户密码
  • D、个人存款账户余额至少100元

正确答案:A,B,C

第4题:

个人通存通兑业务,受理方在办理通存通兑业务过程中出现以下哪些行为,应承担相应责任()。

  • A、为客户办理无卡、无折取款或查询
  • B、超过系统响应时间未收到应答,在不能确定通存交易失败的情况下将现金退还给客户
  • C、超过系统响应时间未收到应答,在不能确定通兑交易是否成功的情况下向客户支付现金
  • D、操作人员违反本办法规定,使用冲销或补正交易造成客户或他行资金损失的
  • E、由于经办人员操作失误造成账务处理差错或内部工作人员作案,导致客户资金损失的

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

在办理小额支付系统通存通兑业务时,银行有下列哪些行为的,应依照法律、行政法规的有关规定予以处罚()

  • A、无理拒绝为客户办理通存通兑业务的
  • B、擅自设定客户办理通存通兑业务金额上限的
  • C、未按规定时限返回业务处理回执的
  • D、因客户自身原因造成的通存通兑业务差错的

正确答案:A,B,C

第6题:

关于个人通存通兑业务说法错误的是()。

  • A、客户可使用个人银行结算账户借记卡办理通存通兑业务
  • B、客户可使用个人银行结算账户活期存折办理通存通兑业务
  • C、个人活期储蓄账户存折仅能办理现金通存通兑业务
  • D、客户可使用个人银行结算账户定期存折办理通存通兑业务

正确答案:D

第7题:

户主本人办理通存通兑个人存款凭证(存折、存单)挂失、密码挂失业务的,可跨()受理。


正确答案:一级分行

第8题:

对个人通存通兑业务管理做法错误的是()。

  • A、受理方实时、逐笔将通存通兑业务信息发送至农信银中心、省联社
  • B、农信银中心、省联社收到业务信息后,检查应借记方清算账户可用余额
  • C、头寸足以支付的,扣减通存业务受理方或通兑业务开户方清算账户可用余额,将业务信息实时传送至受理方
  • D、对于应借记方清算账户可用余额不足的,农信银中心、省联社将业务退回受理方

正确答案:C

第9题:

下列关于个人跨行通存通兑业务的表述正确的是()。 

  • A、通存通兑业务分为通存业务、通兑业务及账户信息查询业务
  • B、客户认为不再需要办理通存通兑业务时,可以持本人有效身份证件到开户银行营业网点办理取消。
  • C、客户办理通存通兑业务时,受理行应免费向客户本人提供2次账户查询业务
  • D、通存通兑业务处理不成功的,受理行不得向客户收费

正确答案:A,B,D

第10题:

个人通存通兑业务日日终清算前的操作错账处理应遵循原则不包括()。

  • A、受理方对错账进行冲销、补正不须经过业务主管授权
  • B、受理方办理通存通兑业务,应妥善保管相关的存、取款原始凭证
  • C、对于因柜员操作失误产生的错账,由受理方负责处理,开户方有义务协助受理方处理
  • D、受理方办理错账冲销、补正应提供合法、有效的证据

正确答案:A

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