商业银行高级管理层负责根据业务发展战略和风险偏好组织实施资本管理工作,确保资本与业务发展、风险水平相适应,落实各项监控措

题目
多选题
商业银行高级管理层负责根据业务发展战略和风险偏好组织实施资本管理工作,确保资本与业务发展、风险水平相适应,落实各项监控措施。其履行的职责包括()。
A

组织实施内部资本充足评估程序

B

制定并组织执行资本管理规章制度

C

组织开展压力测试,参与压力测试目标、方案及重要假设的确定,推动压力测试结果在风险评估和资本规划中的运用,确保资本应急补充机制的有效性

D

组织内部资本充足评估信息管理系统的开发和维护工作,确保信息管理系统及时、准确地提供所需信息

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第1题:

《商业银行资本管理办法(试行)》中规定,负责设定风险偏好的是(  ),负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作的是(  )。

A.监事会;风险管理部门
B.风险管理部门;高级管理层
C.监事会;董事会
D.董事会;高级管理层

答案:D
解析:
《商业银行资本管理办法(试行)》中规定,明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标,同时,规定董事会负责设定风险偏好,高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

第2题:

( )负责设定风险偏好,( )负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

A.股东大会;董事会
B.股东大会;高级管理层
C.董事会;监事会
D.董事会;高级管理层

答案:D
解析:
董事会负责设定风险偏好,高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

第3题:

商业银行制定资本规划,应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应,兼顾短期和长期资本需求,并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

商业银行内部资本充足评估程序应实现()

A:确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B:确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C:确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
D:确保资本的增值
E:确保资本的完整

答案:A,B,C
解析:
商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标:(1)确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告。(2)确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应。(3)确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。

第5题:

商业银行内部资本评估程序的目标有( )。

A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
D.确保在持续经营前提下吸收损失
E.确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应

答案:A,B,C
解析:
D项,一级资本工具的目标是在持续经营的前提下吸收损失;E项是资本规划的目标。

第6题:

中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定( )负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作,确保资本与业务发展、风险水平相适应,落实各项监控措施,定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.高级管理层

答案:D
解析:
中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作,确保资本与业务发展、风险水平相适应,落实各项监控措施,定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

第7题:

资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素,确保目标资本水平与()相适应。


A.风险偏好

B.外部经营环境

C.业务发展战略

D.内部控制

E.风险管理水平

答案:A,B,C,E
解析:
资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素,确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。 考点
内部资本评估程序

第8题:

商业银行制定资本规划,应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应,兼顾短期和长期资本需求,并考虑各种资本补充来源的短期可持续性。( )


答案:错
解析:
商业银行制定资本规划,应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应,兼顾短期和长期资本需求,并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。

第9题:

《商业银行资本管理办法(试行)》规定,明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标,同时,规定董事会负责设定风险偏好,高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。(  )


答案:对
解析:
《商业银行资本管理办法(试行)》规定,明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标,同时,规定董事会负责设定风险偏好,高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

第10题:

资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素。确保目标资本水平与()相适应。

  • A、风险偏好
  • B、外部经营环境
  • C、业务发展战略
  • D、内部控制
  • E、风险管理水平

正确答案:A,B,C,E

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