银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可采取哪些措施进行现场检查?进行现场检查时又有什么具体规定?

题目
问答题
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可采取哪些措施进行现场检查?进行现场检查时又有什么具体规定?
参考答案和解析
正确答案: 可以采取下列措施进行现场检查:(1)进入银行业金融机构进行检查;(2)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查的具体规定:进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
解析: 暂无解析
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第1题:

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取措施进行现场检查。现场检查时,检查人员不得少于( ),并应当出示合法证件和检查通知书。

A.5人

B.3人

C.2人

D.1人


正确答案:C

第2题:

下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,错误的是( )。

A.现场检查时,检查人员应当出示合法证件和检查通知书

B.现场检查时,检查人员不得少于二人

C.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

D.银行业金融机构必须无条件接受检查


正确答案:D
解析:根据《银行业监督管理法》第三十四条的规定,现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书,故A、B选项的说法正确。进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准,故C选项的说法正确。检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查,故D选项的说法错误。

第3题:

根据我国《银行业监督管理法》的规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进行现场检查。以下关于现场检查的表述,哪一项是不正确的?

A.现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

B.检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书

C.检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行业监督管理机构有权予以封存


正确答案:B

第4题:

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进行现场检查。以下关于现场检查的表述,哪一项是不正确的()。

A、现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

B、检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书

C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行监督管理机构有权予以封存

D、检查人员未出示合法证件和检查通知书的,商业银行有权拒绝检查


答案:B

第5题:

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列哪些措施进行现场检查( )。

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


正确答案:ABCD

第6题:

依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,依照有关程序,可采取下列措施进行监管统计检查()。

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的有关人员,要求其对检查事项做出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、凭证等

D、根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对,对银行业金融机构管理信息系统中有关数据进行核对


本题答案:A, B, C, D

第7题:

下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,不正确的是( )。

A.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

B.现场检查时,检查人员不得少于二人

C.现场检查时,检查人员应当出示合法证件和检查通知书

D.银行业金融机构必须无条件接受检查


正确答案:D
解析:国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序,规范现场检查行为。进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书。检查人员少于两人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

第8题:

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取措施进行现场检查。以下关于现场检查的说法,哪一个是错误的?

A.现场检查时,检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书

B.有权询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C.有权封存可能被毁损的文件、资料

D.有权检查银行业金融机构运用电脑管理业务数据的系统


正确答案:A
  依据《银行业监督管理法》第34条规定:“银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:(一)进入银行业金融机构进行检查;(二)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;(三)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(四)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。”可知,现场检查不得少于二人,否则,银行业金融机构有权拒绝检查。 

第9题:

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查( )。

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


正确答案:ABCD

第10题:

下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,正确的是( )。

A.银行业金融机构必须无条件接受检查

B.现场检查时,检查人数可随意

C.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

D.现场检查时,检查人员无须出示合法证件和检查通知书


正确答案:C
C【解析】根据《银行业监督管理法》第三十四条的规定,现场检查时,检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

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