对
错
第1题:
A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由
B、人生每个阶段的理财目标不同,所以每个阶段的理财方案也不同
C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑
D、影响未来财富的关键因素,是投资报酬率的高低与时间的长短
E、理财是富人、高收入家庭的专利
第2题:
此题为判断题(对,错)。
第3题:
人生不同阶段的理财策略是有所不同的,老年期的理财策略是( )。
A.投资积极追求收益
B.投资稳健偏好风险
C.投资保守追求流动
D.投资稳健注重安全
第4题:
第5题:
不同思考阶段的客户有不同的表现,下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。
A.客户的想法单纯,以赚钱为理财目标,并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标,只要赚到足够的钱其他目标皆可实现
B.客户开始拟定数个理财目标,发现有限资源无法同时达到目标的矛盾,期望高获利又无法冒风险的矛盾,客户困惑对自己无信心
C.客户开始整合理财方案到日常生活之中,明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划,客户对达成理财目标的信心提高
D.客户在整个金融理财过程中受到启发,落实理财行动计划,不仅对各阶段理财目标的大成深具信心,也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
第6题:
A、制定大致的目标
B、制定不同阶段目标
C、制定人生各方面的目标
D、尽快展开行动
第7题:
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。
A.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
B.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案
C.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
第8题:
具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同,购房型的客户的理财目标是( )。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第9题:
第10题: