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关于金融诈骗犯罪，下列哪些选项的说法是错误的？（　　）

题目
多选题
关于金融诈骗犯罪，下列哪些选项的说法是错误的？（　　）
A

甲公司以非法占有为目的，使用虚假的产权证明骗取银行贷款，实际给员工发放遣散费用，甲公司构成贷款诈骗罪

B

甲为其母亲投保人寿保险后，将自己作为受益人，为骗取保险金而将母亲杀死。甲构成保险诈骗罪和故意杀人罪，因系牵连犯，应择一重罪处断

C

甲抢劫丙的信用卡后交予乙谎称该信用卡是捡来的，让乙帮忙到ATM机上取出5万元，甲成立抢劫罪，乙成立信用卡诈骗罪

D

甲帮助乙打扫室内卫生时在地上发现了乙的银行卡，遂私自藏起并在商场刷卡透支了2万元，甲构成信用卡诈骗罪

参考答案和解析
正确答案： D,B
解析：
A项，单位构成犯罪需要《刑法》明确规定，我国《刑法》没有规定单位可以构成贷款诈骗罪，贷款诈骗罪是自然人犯罪，单位不能构成贷款诈骗罪。
B项，《刑法》198条规定，投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的，依照数罪并罚的规定处罚。甲构成故意杀人罪和保险诈骗罪，应当数罪并罚。
C项，依据《关于审理抢劫、抢夺刑事案件适用法律若干问题的意见》，抢劫信用卡后使用信用卡的，以抢劫罪一罪论处。甲构成抢劫罪。乙将他人抢劫所得的信用卡当作是他人拾得的信用卡并使用的，属于冒用他人信用卡的行为，成立信用卡诈骗罪。
D项，甲盗窃他人信用卡并使用的，成立盗窃罪。
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第1题：

下列关于金融诈骗犯罪的各种说法中，错误的是：（ ）

A．除贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和集资诈骗罪以外，其他金融诈骗罪均可由单位实施

B．刑法只对集资诈骗罪和贷款诈骗罪明确规定了必须以非法占有为目的，因此．其他金融诈骗罪不须具备该主观要件要素

C．自然人实施金融诈骗罪的，其罚金刑均采取了限额制

D．单位实施金融诈骗罪的一律实行双罚制，并对直接负责的主管人员规定了与自然人实施该种犯罪同等的法定刑种类和幅度


正确答案：ABD
【考点】贷款诈骗罪；信用卡诈骗罪；有价证券诈骗罪；单位犯罪
【解析】贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪只能由自然人构成，其他的金融诈骗罪均可以由单位构成。所有的金融诈骗罪均需要以非法占有为目的。自然人实施金融诈骗罪的，其罚金刑均采取限额制。故本题ABD项表述错误。

第2题：

下列选项中，不属于我国《刑法》第一百九十一条洗钱罪上游犯罪的是( )

A、金融诈骗罪

B、毒品犯罪

C、渎职罪


参考答案：C

第3题：

金融犯罪属于经济犯罪而不属于诈骗犯罪。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

关于金融诈骗犯罪，下列哪一说法是错误的?（ ）

A.集资诈骗罪可以由单位构成
B.金融凭证诈骗罪可以由单位构成
C.信用证诈骗罪可以由单位构成
D.有价证券诈骗罪可以由单位构成

答案：D
解析：
本题考查金融诈骗罪中的具体个罪的主体。《刑法》第192条、第194条及第195条分别规定了集资诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗的单位犯罪情形，故D选项有价证券诈骗没有单位犯罪，应当选。

第5题：

关于洗钱罪对象的说法，下列哪些选项是正确的?

A．贪污贿赂犯罪的所得及其产生的收益

B．破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生的收益

C．侵犯财产犯罪的所得及其产生的收益

D．金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益


正确答案：ABD
[考点]洗钱罪的对象
[答案及解析] ABD。根据《刑法》第l91条的规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的；(工)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；(三_)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；(’四)协助将资金汇往境外的；(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。”本条即洗钱罪。根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若于问题的解释》第1条的规定，“上游犯罪”为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七种。

第6题：

下列选项中，属于反洗钱法的上游犯罪的是( )。

A．破坏金融管理秩序罪

B．金融诈骗罪

C．毒品犯罪

D．走私犯罪


正确答案：ABCD
 [答案] ABCD
[解析] 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

第7题：

根据金融犯罪的行为方式的不同，可将金融犯罪分为( )。

A．诈骗型金融犯罪

B．伪造型金融犯罪

C．利用便利型金融犯罪

D．规避型金融犯罪

E．集资诈骗罪


正确答案：ABCD
解析：根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。集资诈骗罪是按照实施主体划分的金融犯罪，与题干不符。

第8题：

下列关于单位犯罪的说法不正确的是?（ ）

A．依法设立的个人独资企业走私普通货物、物品的，应当以个人犯罪论处

B．单位犯罪的处罚以双罚制为原则，例外情况下实行单罚制

C．单位可以成为集资诈骗罪、金融凭证诈骗罪、合同诈骗罪以及诈骗罪的犯罪主体

D．两个以上单位以共同故意实施犯罪的，成立共同犯罪


正确答案：C
诈骗罪的犯罪主体只能是自然人。

第9题：

下列选项中，不属于洗钱罪的上游犯罪的是（ ）。

A．金融诈骗罪

B．毒品犯罪

C．渎职罪

D．贪污受贿罪


正确答案：C
《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得以外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。故选C。

第10题：

下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是( )。

A.金融犯罪的主观方面只能是故意
B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人
C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规
D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类

答案：B
解析：
金融犯罪的犯罪主体可以是自然人，也可以是单位。

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