问答题我国80%的中小企业存在融资难的问题,仓单融资能在一定程度上满足中小企业的融资需求。以国内最早开展仓单融资业务的“广东南储”为例,这家上海期货交易所指定交割仓库,从2002年开始,累计为600余家企业融资200多亿元。上海期货交易所总经理杨迈军表示,仓单融资打开了不同市场间的通道,拓展了融资业务的渠道,从而形成金融机构、物流企业、生产贸易企业和期货交易所共赢的局面。请谈一谈仓单质押融资业务的特点。

题目
问答题
我国80%的中小企业存在融资难的问题,仓单融资能在一定程度上满足中小企业的融资需求。以国内最早开展仓单融资业务的“广东南储”为例,这家上海期货交易所指定交割仓库,从2002年开始,累计为600余家企业融资200多亿元。上海期货交易所总经理杨迈军表示,仓单融资打开了不同市场间的通道,拓展了融资业务的渠道,从而形成金融机构、物流企业、生产贸易企业和期货交易所共赢的局面。请谈一谈仓单质押融资业务的特点。
参考答案和解析
正确答案:
仓单质押融资业务的特点包括以下几点:
(1)多适用于商品流通企业;
(2)有效解决企业担保难问题,当企业无固定资产作为抵押,又寻找不到合适的保证单位担保时,可以自有的仓单作为质押向银行取得贷款;
(3)缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况;
(4)质押仓单项下货物允许周转,可采取以银行存款置换仓单和以仓单置换仓单两种方式。
解析: 暂无解析
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第1题:

商圈融资是一种新型的企业融资方式,主要包括( )。

A.供应链融资
B.租赁权质押
C.仓单质押
D.股票融资

答案:A,B,C
解析:
商圈融资包括商圈担保融资、供应链融资、商铺经营权、租赁权质押、仓单质押、存货质押、动产质押、企业集合债券等。

第2题:

万达物流公司是一家拥有20000多平米仓库的物流企业。主要从事仓储和区域配送服务。其储存和配送的产品全部为快速消费品。公司市场部的王经理听说许多物流企业开展了一项“仓单质押融资”的业务很受客户欢迎,还能促使公司的业务量增加,所以,王经理也希望公司能开展这项业务,并准备和相关银行洽谈。你认为万达物流公司目前推开展“仓单质押融资”业务吗?为什么?


正确答案: 不适合开展“仓单质押融资”业务仓单质押对抵押物有要求:无形损耗小,不易变质,易于长期保管;市场价格稳定,不易过时。仓单质押多操作于钢材,有色金属,建材,石油化工产品等大宗货物。该物流公司储存和配送产品全部为快速消费品,因此不适合。

第3题:

期货经营机构可以和银行在()业务上开展合作。

A、套保贷款

B、仓单融资

C、风险管理

D、结构性理财产品


答案:ABCD

第4题:

仓储公司根据客户需要,或利用全国的仓储网络,或利用其他仓储公司仓库,甚至是客户自身的仓库,就近进行质押监管,提供仓单,企业根据仓储公司的仓单向银行申请贷款。这种仓单是()。

  • A、保兑仓储融资模式
  • B、统一授信的担保模式
  • C、异地仓单质押融资
  • D、仓单质押贷款基本模式

正确答案:C

第5题:

我国中小企业融资现状为()。

  • A、融资能力低
  • B、融资渠道狭窄单一
  • C、难以获得银行贷款
  • D、股权融资受过多因素制约
  • E、债券融资难以拓展

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

仓单质押监管是指企业以()出具的()作为其向银行融资的质押担保,为了保持仓单的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节对仓单项下的动产实行监管的物流衍生业务。


正确答案:物流公司;仓单

第7题:

仓单质押融资是一种短期融资业务,多应用于钢材,有色金属,石油等大案货物。


正确答案:正确

第8题:

下列关于标准仓单的描述,正确的有( )。

A.标准仓单是由期货交易所统一制定的,交易所指定交割仓库完成入库商品验收、确认合格后签发给货主的实物提货凭证
B.标准仓单经交割仓库注册后生效,可用于交割、转让、提货、质押等
C.标准仓单数量因交割、交易、转让、质押、注销等业务发生变化时,交易所收回原标准仓单持有凭证,签发新的标准仓单持有凭证
D.标准仓单有仓库标准仓单和厂库标准仓单等形式

答案:A,C,D
解析:
标准仓单经交易所注册后生效。

第9题:

我国仓单质押融资业务模式有哪几种?


正确答案: 1、现有存货质押贷款
2、异地仓库监管质押贷款
3、买方信贷(保兑仓)

第10题:

迅捷物流公司主要从事钢材物流业务,有40000多平方米的仓库,主要从事仓储和区域配送服务。公司张经理最近与其他物流经理交流中得知,许多物流企业开展了“仓单质押融资”的业务,很受客户欢迎,可以增加公司的业务量。张经理也有开展“仓单质押融资”的打算。你认为迅捷物流公司能开展这项业务吗?仓单质押融资涉及到哪几个主体?请你简述仓单质押融资操作流程。


正确答案: 本题主要考查仓单质押融资业务对抵押物的要求、仓单质押融资涉及的主体及仓单质押融资的操作流程。迅捷物流公司可以开展该业务。
(1)仓单质押融资对抵押物的要求如下:
①所有权明确,不存在与他人在所有权上的纠纷
;②无形损耗小,不易变质,易于长期保管;
③市场价格稳定,波动小,不易过时,市场前景较好;
④适应用途广泛,易变现;
⑤规格明确.便于计量:
⑥产品合格并符合国家标准,不存在质量问题。迅捷物流公司从事的钢材物流业务,符合仓单质押融资对抵押物的要求,因此,该公司可以开展此业务。
(2)仓单质押融资涉及货主、仓储公司和银行三个主体。
(3)仓单质押融资的操作流程如下:
①由仓储企业和货主企业之间签订仓储协议,并向货主提供仓单;
②货主根据仓储企业提供的仓单向银行申请贷款;
③银行向仓储企业核对仓单;
④银行、仓储企业和货主企业三方共同签订质押贷款协议;⑤银行和货主企业签订银企合作协议;
⑥银行根据上述协议向货主企业发放贷款;
⑦仓储企业根据三方协议对货主的货物实施监管;
⑧货主企业在规定期限内向银行归还贷款,银行有义务负责收回贷款;
⑨仓储企业接到货主企业申请和银行相关证明之后向货主企业发放货物,至此,一个完整的仓单质押流程结束。

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