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个人理财的第一步要从了解自己的财务状况开始。

题目
判断题
个人理财的第一步要从了解自己的财务状况开始。
A

对

B

错

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第1题：

个人理财方案内容包括()。

A.财务状况分析

B.个人理财规划建议

C.个人理财规划目标分析

D.以上内容都包括


正确答案：D

第2题：

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析

答案：C
解析：
要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

第3题：

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品


正确答案：ABCE

第4题：

理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。

  • A、确定客户对子女的教育目标
  • B、了解客户家庭成员结构及财务状况
  • C、估算教育费用
  • D、估算教育资金缺口

正确答案:B

第5题：

个人理财的第一步是（）

  • A、明确个人现在的财务状况
  • B、了解个人的投资风险偏好
  • C、设定理财目标
  • D、制订并实施理财计划

正确答案:A

第6题：

理财师了解了客户家庭的（　　）及家长对子女的期望后，就要开始计算将来入学时所需的费用，也就是子女的教育成本。

A.教育目标
B.财务状况
C.支出情况
D.理财计划

答案：B
解析：
理财师了解了客户家庭的财务状况及家长对子女的期望后，就要开始计算将来入学时所需的费用，也就是子女的教育成本。

第7题：

综合理财规划服务的第一步就是（ ）。

A.家庭财务状况的收集
B.厘清服务对象和初步需求
C.明确理财目标
D.全生涯仿真模拟分析

答案：B
解析：
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。

第8题：

银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的( )。

A．所在区域的信用环境

B．财务状况

C．信用记录

D．收入来源

E．风险承受能力


正确答案：ABCDE

第9题：

个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）

  • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
  • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
  • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
  • D、Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

正确答案:D

第10题：

个人理财计划的首要步骤是（）

  • A、 了解个人的投资风险偏好
  • B、 制定个人理财目标
  • C、 明确个人/家庭的财务状况
  • D、 了解个人/家庭的基本状况

正确答案:C

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