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处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。

题目
多选题
处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。
A

退休养老规划

B

投资规划

C

现金规划

D

财产传承规划

E

税收筹划

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第1题：

处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。

A:风险管理规划
B:现金规划
C:投资规划
D:财产传承规划
E:消费支出规划

答案：B,C,D
解析：
进入退休期，客户肩负的家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容，收支情况表现为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。理财规划师应该为处于退休期阶段的老年家庭重点关注的理财规划包括财产传承规划、现金规划和投资规划。

第2题：

以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是()。

A:现金规划
B:投资规划
C:消费支出规划
D:退休养老规划

答案：C
解析：
退休前期客户的理财规划主要包括退休养老规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划。

第3题：

根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为( )。

A．单身期

B．家庭与事业形成期

C．家庭与事业成长期

D．退休前期

E．退休期


正确答案：ABCDE

第4题：

将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期( )。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休前期
E.退休期

答案：A,B,C,D,E
解析：
将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。

第5题：

对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（ ）。

A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
B.退休养老期投资的基本目标是保本
C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费
E.退休养老期还有遗产规划

答案：A,B,C,E
解析：
退休养老期的主要理财目标是合理支出储蓄的财富以保障退休期间的正常支出，A、B项说法正确；退休养老期投资组合应以固定收益投资工具为主，债券具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，保本之外每年有固定的收益，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率，C项说法正确；退休养老期的财务支出除了日常养老费用外，最大的一块是医疗保健支出，D项说法错误；退休养老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划，E项说法正确。

第6题：

处于退休期客户的理财规划的重点包括()。

A:风险管理规划
B:现金规划
C:税收筹划
D:退休养老规划

答案：B
解析：
退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。

第7题：

下列选项中属于理财规划内容的有(　　)。

A.教育规划
B.家庭消费支出规划
C.现金规划
D.退休养老规划
E.投资规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划方案一般包含以下基本规划：(1)家庭收支、债务规划(包括现金规划)。(2)风险管理规划。(3)退休养老规划。(4)教育规划。(5)投资规划。(6)税务筹划。(7)财富分配和传承规划等。

第8题：

处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。

A．风险管理规划

B．现金规划

C．投资规划

D．财产传承规划

E．消费支出规划


正确答案：BCD

第9题：

()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

A:单身期
B:家庭与事业形成期
C:家庭与事业成长期
D:退休前期

答案：D
解析：
退休前期是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

第10题：

对退休前期的描述不正确的是( )。

A.它的家庭模型是中年家庭
B.它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
C.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
D.退休前期还不需要考虑财产传承问题

答案：D
解析：
在退休前期的理财需求分析里，包括提高投资收益稳定性、养老金储备、财产传承等。

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