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理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。

题目
单选题
理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。
A

整体规划

B

家庭类型与理财策略相匹配

C

提早规划

D

消费、投资与收入相匹配

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第1题：

小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了( )的理财规划目标。

A、合理的消费支出

B、实现教育期望

C、必要的资产流动性

D、积累财富


参考答案：A

第2题：

小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了()的理财规划目标。

A:合理的消费支出
B:实现教育期望
C:完备的风险保障
D:积累财富

答案：A
解析：
本题考查的是对理财规划具体目标的理解。理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的风险保障、积累财富、合理的纳税安排、安享晚年、有效的财产分配与传承。

第3题：

以下属于结构性冲突的是()。

A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务

B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品

C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产

D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所


答案：C
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。

第4题：

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析。下列哪项属于流动负债？()

A:汽车贷款
B:教育贷款
C:住房抵押贷款
D:信用卡贷款

答案：D
解析：
信用卡贷款的还款期限一般不超过1年，属于流动负债项目。

第5题：

在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的（　　）职业特征。

A.规范性
B.专业性
C.顾问性
D.动态性

答案：C
解析：
本题是对顾问性的考查。

第6题：

在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列()属于流动负债。

A、汽车贷款

B、教育贷款

C、信用卡贷款

D、消费贷款


参考答案：CD

第7题：

小王从大学毕业后，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配

答案：B
解析：
所有的规划越早进行就越能够承担风险，各期的经济压力越小。所以要坚持提早规划原则。

第8题：

理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

A、整体规划

B、家庭类型策略相匹配

C、提早规划

D、消费、投资与收入相匹配


参考答案：A

第9题：

连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ）



答案：对
解析：
在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。

第10题：

在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。

A.专业性
B.顾问性
C.制度性
D.综合性

答案：B
解析：
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师的职业特征的顾问性。

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