下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有(     )。

题目
多选题
下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有(     )。
A

强化一线实时监督检查,促进事后监督向专业化、规范化迈进

B

完善规章制度和业务操作流程,并建立岗位操作规范和操作手册

C

解雇缺乏操作经验的柜员

D

加强岗位培训,不断提高柜员操作技能和业务水平

E

加强信息系统建设,并在系统中设置自动监控要点

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第1题:

下列商业银行操作风险管理和控制措施中。属于风险缓释措 施的有( )。

A.制定应急和连续营业方案

B.采用更为有力的内部控制措施

C.购买保险

D.计提风险损失准备

E.业务外包


正确答案:ACE

第2题:

自我风险评估是指商业银行识别操作风险以及自身业务活动的控制措施有效性的操作风险管理工具。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第3题:

下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有( )。

A.制定应急和连续营业方案

B.采用更为有力的内部控制措施

C.购买保险

D.计提风险损失准备

E.业务外包


正确答案:ACE

第4题:

下列可以有效控制商业银行柜面业务操作风险的措施有(  )。

A. 强化一线实时监督检查,促进事后监管向专业化、规范化迈进
B. 加强业务系统建设,并在系统中设置自动监控要点
C. 加强岗位培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
D. 完善规章制度和业务操作流程,并建立岗位操作规范和操作手册
E. 解雇缺乏操作经验的柜员

答案:A,B,C,D
解析:
柜面业务的操作风险控制措施有:①完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险;②加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息;③加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平,同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识;④强化一线实时监督检查,促进事后监督向专业化、规范化迈进,改进检查监督方法,同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用。

第5题:

关于商业银行的操作风险,以下说法错误的是()。

A.商业银行可以通过业务外包来转移操作风险,但商业银行仍是外包业务的最终责任人
B.根据商业银行管理和控制操作风险的能力,可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应承担的操作风险
C.操作风险的形成,往往是内外部因素同时作用的结果
D.只要商业银行采取好的措施,购买好的保险,就不会有操作风险的发生

答案:D
解析:
根据商业银行管理和控制操作风险的能力,可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应承担的操作风险。商业银行可以通过业务外包来转移操作风险,但商业银行仍是外包业务的最终责任人。操作风险的形成,往往是内、外部因素同时作用的结果。所以A、B、C项正确。商业银行不管尽多大的努力,采取好的措施,购买好的保险,总会有操作风险的发生,所以D项不正确。

第6题:

下列商业银行操作风险管理策略中,属于对可缓释的操作风险的管理策略的有( )。

A.制定连续营业方案

B.采取更为有力的内部控制措施

C.购买保险

D.计提风险资本金

E.业务外包


正确答案:ACE
解析:对可缓释的操作风险的管理策略有制定连续营业方案、购买商业保险和业务外包。

第7题:

下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有( )。

A.制定应急和连续营业方案

B.采用更为有力的内部控制措施

C购买保险

D.计提风险损失准备

E.业务外包


正确答案:ACE
风险缓释措施包括:制定应急和连续营业方案、购买保险和业务外 包。故选ACE。

第8题:

关于个人汽车贷款操作风险说法正确的是( )。

A.审查借款人的担保措施是否足额有效是贷款审查和审批中的风险

B.业务不合规,业务风险与收益不匹配属于贷后管理中的风险

C.熟悉业务操作可以降低操作风险

D.详细调查客户还款能力可以有效控制操作风险


正确答案:C
解析:审查借款人的担保措施是否足额有效是贷款受理和调查中的风险;业务不合规,业务风险与收益不匹配属于贷款审查和审批中的风险;详细调查客户还款能力可以有效控制信用风险。

第9题:

商业银行的信用风险主要存在于授信业务,市场风险主要存在于交易业务,操作风险主要存在于柜台业务。(  )


答案:错
解析:
与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同,操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。

第10题:

下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有(  )。

A.完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险
B.牢固树立审慎稳健的信贷经营理念,坚决杜绝各类短期行为和粗放管理
C.加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息
D.实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
E.强化一线实时监督检查,促进事后监督向专业化、规范化迈进,改进检查监督方法,同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

答案:A,C,E
解析:


B项,“牢固树立审慎稳健的信贷经营理念,坚决杜绝各类短期行为和粗放管理”为法人信贷业务的操作风险控制措施;D项,“实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离”属于个人信贷业务的操作风险控制措施。

考点:柜面业务

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