关于商业银行投资业务管理的基本原则说法错误的是(  )。

题目
单选题
关于商业银行投资业务管理的基本原则说法错误的是(  )。
A

商业银行总行及分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理

B

由总行授信管理部门根据交易对手、债券发行人的信用状况制定统一的授信额度

C

在进行债券投资时,要保证资金整体流动性的要求

D

购买同一债券的总量可以超过对债券发行人核定的投资额度

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第1题:

关于商业银行主要业务的说法,错误的是()。

A.中间业务是商业银行作为“支付中介”而提供的多种形式的金融服务
B.商业贷款属于生产或经营周转性质的贷款
C.商业银行从事投资业务要以其资金作为投资而持有各种证券
D.商业银行开展信托业务时,可以利用自有资金,也可以利用客户的资金

答案:D
解析:
考点:商业银行的主要业务。选项D错误,信托业务属于中间业务,中间业务是指商业银行不使用自己的资金而为客户办理支付和其他委托事项,并从中收取手续费的业务。

第2题:

关于商业银行的安全性说法错误的是()

A:是商业银行经营的第一要旨
B:放款业务必须有效关注借款人的还款能力
C:放款时可以不用提供担保
D:商业银行的资金只能投资国债资产

答案:C
解析:
《商业银行法》第四条规定,安全性原则是指商业银行所作任何资产业务都必须以安全为第一要旨,放款业务必须有效关注借款人的还款能力,要求其提供有效担保。

第3题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第4题:

下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的说法中,错误的是()。

A.信贷业务中资金来源主要为银行存款,而理财业务资金来源是投资者的投资资金
B.商业银行应按照“存款自愿、取款自由”的原则吸收存款,应照“买者自负、卖者有责”的原则销售理财产品
C.理财产品收益可以由商业银行与投资者单独商定
D.商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露,而应对理财业务承担信息披露义务,充分揭示理财业务风险

答案:C
解析:
传统信贷业务中,资金来源为银行存款,资金成本较低,商业银行不承担信息披露的义务,但需要履行“取款自由、存款有息”的义务。理财业务中,资金来源为投资者的资金,资金成本较高,商业银行需要承担信息披露的义务,充分揭示业务风险,但理论上不承担刚性兑付本息的义务。

第5题:

下列关于商业银行理财产品投资运作管理的说法中,错误的是( )。

A.商业银行总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理
C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合,建立投资资产的全程跟踪评估机制
D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,由代理行管理层审核批准

答案:D
解析:
商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,必须由商业银行总行审核批准。

第6题:

关于基金公司投资管理业务,以下说法错误的是()。

A.基金公司投资管理业务受中国证监会监管
B.投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务
C.投资管理部门体现着基金公司的核心竞争力
D.基金公司的主要利润来源是所管理产品的投资收益

答案:D
解析:
基金公司的主要利润来源是与资产规模相匹配的管理费用。故D选项错误

第7题:

下列选项中,关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法,错误的是( )。

A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理
B.严格实行授信管理
C.有效识别、评估、监测和控制业务风险
D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系

答案:B
解析:
为了规范银行信用卡业务,2011年1月,银监会下发了《商业银行信用卡业务监督管理办法》(中国银监会令2011年第2号),明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系,严格实行授权管理,有效识别、评估、监测和控制业务风险。

第8题:

理财资金投资于境外金融市场,除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外,应严格遵守哪些监管规定:

A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》

B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》

D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》


正确答案:D

第9题:

下列关于商业银行委托贷款的说法中,错误的是( )。

A.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费
B.商业银行应将委托贷款业务与自营业务严格区分
C.由商业银行承担信用风险
D.商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理

答案:C
解析:
委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。商业银行与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续费,不承担信用风险。

第10题:

下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是()。

A.个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
C.理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D.按照管理运作方式的不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务

答案:C
解析:
个人理财业务属于商业银行的中间业务,是提高中间业务收入的重要手段。选项C中描述理财业务为提高“基础业务”收入的重要手段是错误的。

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