操作风险
合规风险
法律风险
政策风险
第1题:
商业银行开展金融创新活动,应坚持——的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定。
A.精品
B.人无我有
C.合法合规
D.盈利
第2题:
第3题:
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是( )。
A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险
B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留
C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户
第4题:
第5题:
第6题:
个人贷款的贷款审查应对贷款调查内容的( )进行全面审查。
A.真实性、完整性、准确性
B.合法性、合规性、准确性
C.真实性,合规性、完整性
D.合法性、准确性、完整性
第7题:
第8题:
合规管理部门履行的职责包括( )。
A.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
B.通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试
C.持续关注法律、规则和准则的最新发展
D.对新员工进行合规培训
E.制订合规管理计划
第9题:
第10题: