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“风险为本”信息科技监管理念的核心是有效防范和控制信息科技风险，强化银行业金融机构风险管控能力，建立风险管控的长效机制。

题目
判断题
“风险为本”信息科技监管理念的核心是有效防范和控制信息科技风险，强化银行业金融机构风险管控能力，建立风险管控的长效机制。
A

对

B

错

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第1题：

安全风险管控包括制定安全风险管控措施、实施安全风险()管控、安全风险公告警示、建立档案实行动态管理、建立公司安全风险管控信息平台。

A、上级

B、多级

C、分级

D、制度


答案：C

第2题：

中国银行业监督管理委员会确立了“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管新理念，其中“管法人"是指()。

A:要求银行业金融机构建立起一套有效的内部管控机制
B:要求银行业金融机构披露相关信息，提高信息披露质量，让公众方便地获取有关资本充足率、风险状况等重要信息，以加大市场约束力度
C:以风险作为银行监管的主要内容和重点
D:注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

答案：D
解析：
A项是“管内控”的要求；B项是“提高透明度”的要求；C项是“管风险”的要求。

第3题：

下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是( )。

A．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

B．建立与完善有效率的内控机制

C．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：D

第4题：

“风险为本”信息科技监管理念的核心是有效防范和控制信息科技风险，强化银行业金融机构风险管控能力，建立风险管控的长效机制。（ ）



答案：对
解析：
“风险为本”信息科技监管理念的核心是有效防范和控制信息科技风险，强化银行业金融机构风险管控能力。建立风险管控的长效机制。

第5题：

我国银保监会在进行信息科技风险监管时，应遵循的原则有（ ）。

A.“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程
B.提升信息科技治理的有效性
C.保证各类数据的保密性、完整性和可用性
D.机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重
E.加强信息科技风险动态监测

答案：A,D,E
解析：
我国银保监“风险为本”的监管框架是一个持续、循环的过程，在实施中应遵循下列原则：
（1）“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程；
（2）机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重；
（3）加强信息科技风险动态监测。

第6题：

安全风险管控包括安全风险辨识与评估、制定安全风险管控措施、实施安全风险分级管控、安全风险公告警示、建立档案实行动态管理、建立公司安全风险管控信息平台。()

此题为判断题(对，错)。


答案：错
纠正：安全风险管控包括制定安全风险管控措施、实施安全风险分级管控、安全风险公告警示、建立档案实行动态管理、建立公司安全风险管控信息平台。

第7题：

商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，其包括的要素有（　　）。

A.制定持续的风险识别和评估流程
B.制定全面的信息科技风险管理策略
C.实施全面的风险防范措施
D.建立持续的信息科技风险计量和监测机制
E.遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，确保配置足够人力、财力资源，维持稳定、安全的信息科技环境。包括以下要素：制定全面的信息科技风险管理策略；制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别(包括外包供应商、产品供应商和服务商)；依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施；建立持续的信息科技风险计量和监测机制；遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求，并防范因监管差异所造成的风险。

第8题：

银行业金融机构要严格落实信息科技外包风险监管要求,着力加强自助设备外包服务的过程监督和信息安全管控,强化ATM设备维护人员管理,加强监督核查,对于达不到安全管理要求的外包服务机构,要建立()。

A.评价机制

B.退出机制

C.奖罚机制

D.通报机制


参考答案：B

第9题：

银监会在进行信息科技风险监管时，应遵循的原则不包括（ ）。

A.“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程
B.加强信息科技风险动态监测
C.保证银行业信息系统稳定
D.机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重

答案：C
解析：
中国银监会以“风险为本”的监管框架，是一个持续、循环的过程，在实施中应遵循下列原则： (1)“风险为本”理念贯穿信息科技监管全过程。
(2)机构单体风险监管与银行业整体风险监管并重。
(3)加强信息科技风险动态监测。

第10题：

银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

A.监管评级
B.非现场监管
C.持续监管
D.现场检查

答案：B
解析：
银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技非现场监管报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

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