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银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定

题目
单选题
银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
A

勤勉尽职

B

保护商业秘密与客户隐私

C

专业胜任

D

诚实信用

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第1题：

下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

A．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

B．向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道

C．免费向客户提供国际市场理财产品信息

D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


正确答案：C
解析：银行业从业人员不得向客户承诺合约外的收益，故A选项的做法属运用不正当竞争手段；B选项的做法不尊重同业人员；D选项中绕过银行规定的必要手续是不恰当的做法。

第2题：

银行个人理财业务人员的( )行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定。

A．免费向客户提供国际市场理财产品信息

B．向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道

C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


正确答案：A
解析：同业竞争原则的内容：银行从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。B、C、D项都属于非正当竞争。

第3题：

个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（ ）。 A．举报商业贿赂 B．向客户透露本行理财产品设计全过程 C．当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 D．遵守银行个人理财业务的规章制度


正确答案：B
选项B的做法违反了有关“保护所在机构的商业秘密”的规定。

第4题：

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率该从业人员违反了( )方面职业操守的有关规定。

A．公平竞争

B．诚实信用

C．专业胜任

D．守法合规


正确答案：D
D【解析】口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，违反了守法各规方面职业操守的有关规定。从业人员向客户提供的所有可能影响其投资决策的材料，以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。而口头保证忽略了风险的揭示，故本题选D。

第5题：

某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定( )。

A．诚实信用

B．风险提示

C．守法合规

D．礼貌服务


正确答案：D
解析：银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念，违反了诚实信用原则，A选项不符合题意。当客户问到风险时岔开话题，违反了风险提示原则，B选项不符合题意。其口头保证产品收益率的行为属于违规承诺，违反了“守法合规”的要求，C选项不符合题意。题干所述情形中并没有提到该从业人员有与“礼貌服务”要求相背的行为，D选项符合题意。

第6题：

下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

A 免费向客户提供国际市场理财产品信息

B 向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道

C 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

D 为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


正确答案：A
同业竞争原则的内容：银行从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。BCD都属于非正当竞争。

第7题：

依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定()

A、为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率

B、利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售

C、在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

D、为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性


答案：ABCD

第8题：

下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

A．免费向客户提供国际市场银行产品信息

B．向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道

C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


正确答案：A

第9题：

某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（ ）。

A．风险揭示

B．礼貌服务

C．互相监督

D．诚实信用

E．了解客户


正确答案：AD
答案为AD 。银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险
以及市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

第10题：

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

A．互相监督

B.礼貌服务

C．风险提示

D．诚实信用

E．保护商业秘密与客户隐私


正确答案：CD
CD【解析】故意混淆预期收益率与保证收益率的概念违反了“诚实信用”原则。口头保证该产品肯定能够达到预期收益率违反了“风险提示”原则。故选CD。

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