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集团客户风险控制包括（）。

题目
多选题
集团客户风险控制包括（）。
A

建立风险监管机制

B

建立集团客户风险报告制度

C

建立集团客户信息发布制度

D

建立客户经理组联席会议制度

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
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第1题：

商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范()：

A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险

B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险

C、集团客户与商业银行之间互相担保的风险

D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险


本题答案：A

第2题：

银监会建立()统计和()制度,并视个别集团客户风险状况进行通报。

A.大额集团客户授信业务、风险预警

B.集团统一授信、风险分析

C.大额集团客户授信业务、风险分析

D.集团统一授信、风险预警


参考答案：C

第3题：

商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括( )。

A．确定单一集团客户的范围所依据的准则

B．集团客户授信业务风险管理的组织建设

C．内部报告程序

D．对单一集团客户的授信限额标准

E．风险管理与防范的具体措施


正确答案：ABCDE
解析：商业银行应结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括集团客户授信业务风险管理的组织建设、风险管理与防范的具体措施、确定单一集团客户的范围所依据的准则、对单一集团客户的授信限额标准、内部报告程序以及内部责任分配等，所以A、B、C、D、E选项均符合题意。

第4题：

客户关系管理中的控制包括客户行为控制和客户风险控制。


正确答案:正确

第5题：

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

A.集团客户风险和内部企业

B.集中风险和关联客户授信

C.集团客户风险和关联客户授信风险

D.集中风险和内部企业风险


正确答案：B

第6题：

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险主要包括()。

A.多头授信

B.过度授信

C.不适当分配授信额度

D.关联交易


参考答案：ABCD

第7题：

集团客户作为同一客户识别的重点,可分为显性、隐性和其他集团客户,其中显性集团客户不包括()。

A.直接股权控制

B.间接股权控制

C.共同受第三方控制

D.关键管理人员关联


答案：B

第8题：

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么?


正确答案：集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

第9题：

客户风险管理手段包括风险控制和风险化解。


答案：错
解析：
客户风险管理手段包括风险预防和风险化解。
考点
客户管理

第10题：

依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的（）等情况

  • A、名称、法定代表人、实际控制人
  • B、注册地、注册资本、主营业务
  • C、股权结构、高级管理人员情况
  • D、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼

正确答案:A,B,C,D

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