验资成功后,要求客户提供相应的开户资料及开户手续费,可以将注册验资户转为()。

题目
多选题
验资成功后,要求客户提供相应的开户资料及开户手续费,可以将注册验资户转为()。
A

专用存款账户

B

基本存款账户

C

一般存款账户

D

临时存款账户

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第1题:

验资成功后,要求客户提供相应的开户资料及开户手续费,可以将注册验资户转为( )。

A.专用存款账户 B.基本存款账户 C.一般存款账户 D.临时存款账户


参考答案:BC

第2题:

完成注册验资的客户需在原验资网点开立基本存款账户的,可按开立基本存款账户的要求提供相关资料,由()核准开户后由验资网点直接将原验资账户变更为基本存款账户。

  • A、人民银行
  • B、县联社
  • C、开户网点
  • D、建库机构

正确答案:A

第3题:

验资不成功销户时应注意哪些事项?()

A、验资不成功的,验资户申请撤销应提供工商部门出具的验资不成功的证明

B、验资不成功的验资户撤销时,应将资金原路退回,对于以转账现式缴存资金的不允许提取现金;对于以现金方式缴存的,审核缴存的现金存款单原件及投资人的有效身份证件无误后可以为其办理

C、验资不成功的验资户撤销时,应逐笔原路退回缴资资金,最后一笔资金的退回时应选择销户

D、验资不成功的验资户销户可选择转账或者现金方式


参考答案:ABC

第4题:

以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是()

  • A、审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
  • B、验资不成功的验资户撤销时,应将资金原路退回给投资人,对于以转账现式缴存资金的允许提取现金
  • C、验资不成功的验资户撤销时,应逐笔原路退回缴资资金,最后一笔资金的退回时应选择销户
  • D、注册验资成功的,直接将验资户转基本存款户,如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

正确答案:B

第5题:

银行对单位客户因注册验资(增资)业务在银行开立的临时存款账户收取的费用是()。

  • A、对公账户开户费
  • B、提供验资报告服务费200元/户
  • C、提供注册验资报告服务费100元/户
  • D、不收取费用

正确答案:B

第6题:

验资通过后,验资社可以凭企业提供的基本存款帐户开户许可证、营业执照的原件及复印件,将验资资金转(划)入原出资账户。


正确答案:错误

第7题:

下列关于验资户销户审核注意事项,说法正确的有()

  • A、验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致
  • B、注册成功的验资账户款项应转入基本户
  • C、注册不成功的验资账户款项应退回原投资人
  • D、验资款项以转账方式存入的,注册不成功退回时可以提取现金

正确答案:A,B,C

第8题:

客户申请开列验资户,必须出具()。

A、工商部门出具的《验资户开户通知书》

B、会计师事务所出具的开户证明

C、工商部门核准的《企业名称预先核准通知书》

D、营业执照


参考答案:C

第9题:

单位开立验资户验资成功之后,根据客户提供的完整的开户资料柜员需要做的后续处理是什么?


正确答案: (1)3991客户证件信息维护界面选择新增功能,增加组织机构代码证为主证件;
(2)3905产品证件信息变更界面输入账号将预先核准通知书变更为组织机构代码证;
(3)3913维护客户的营业执照、税务登记证、开户许可证等资料;
(4)1003账户资料维护界面做账户性质维护,修改账户性质、取现标志;
(5)1118存款种类调整界面将原存款种类验资存款更改成相应的存款种类(如商业、工业等),同时存款科目自动调整。

第10题:

开立验资户柜员操作失误,开通“地市内通存通兑”业务,正确的处理操作是()。

  • A、销户重新开立
  • B、通过2519交易修改通存通兑标志
  • C、待注册验资成功,将注册验资户结转为基本结算账户后,再通过2513交易修改通存通兑标识
  • D、以上操作均不正确

正确答案:C

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