多选题客户部门受理客户开立国内信用证申请后,重点调查以下内容()。A开证申请人资信B贸易背景是否真实、合法C合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算D申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好

题目
多选题
客户部门受理客户开立国内信用证申请后,重点调查以下内容()。
A

开证申请人资信

B

贸易背景是否真实、合法

C

合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算

D

申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好

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第1题:

客户部门受理客户进口代付申请后,重点调查的内容不包括()。

  • A、申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好
  • B、是否具有真实的贸易背景
  • C、融资期限是否合理
  • D、单证是否一致

正确答案:D

第2题:

客户部门受理客户国内信用证项下打包贷款申请后,重点调查的内容包括()。

  • A、借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况
  • B、销售合同表面真实性,贸易背景是否真实
  • C、买卖双方是否具有长期业务合作关系,履约、付款情况是否良好
  • D、信用证是否已过装效期

正确答案:A,B,C

第3题:

客户部门受理客户进口押汇申请后,调查的主要内容包括()。

  • A、申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好
  • B、是否具有真实的货物贸易或服务贸易背景,申请叙做进口押汇的进口商品应以原材料或一般商品为主,进口商品的市场价格是否稳定
  • C、贸易项下进口押汇的申请人是否制定并落实了进口货物销售、货款回笼的有效措施,货物销售周期与押汇期限是否匹配
  • D、对于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务,还应调查客户的融资背景,防范客户同一笔进口项下多次重复融资的风险

正确答案:A,B,C,D

第4题:

为客户开立国内信用证,应重点审查()。

  • A、开证申请人的资信,是否有足额授信额度
  • B、是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力
  • C、是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保
  • D、合同如有溢短装条款,是否对金额上浮部分落实了担保措施

正确答案:A,B,C,D

第5题:

客户部门受理国内信用证项下买方押汇业务,重点调查以下哪些内容()。

  • A、申请人履约记录是否良好
  • B、贸易背景是否真实合法
  • C、增值税发票和保险单据(如有)是否真实
  • D、以上都对

正确答案:D

第6题:

开立信用证之前,客户部门应审核的是()。

  • A、通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
  • B、开证申请书
  • C、开证申请人在我行是否有足额的授信额度
  • D、贸易背景的真实性

正确答案:C,D

第7题:

客户部门受理客户开立国内信用证申请后,重点调查以下内容()。

  • A、开证申请人资信
  • B、贸易背景是否真实、合法
  • C、合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算
  • D、申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好

正确答案:A,B,C,D

第8题:

国内信用证基本条款有()

  • A、表明“国内信用证”的字样
  • B、不可撤销信用证
  • C、是否可转让、保兑、议付
  • D、表明“本信用证依据《国内信用证结算办法》和申请人的开证申请书开立”的开证行保证文句

正确答案:A,B,C,D

第9题:

针对假远期信用证的业务特点,不属于客户部门调查的内容()

  • A、开证申请人进口资格
  • B、开证申请人资信
  • C、贸易背景的真实性
  • D、出口国家或地区是否存在被制裁等风险情况

正确答案:D

第10题:

客户部门受理客户进口押汇申请后,重点调查以下内容().

  • A、申请人是否有足额授信额度
  • B、货物销售周期与押汇期限是否匹配
  • C、是否具有真实的贸易背景
  • D、履约记录是否良好

正确答案:A,B,C,D

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