审批后备案总行
审核后备案总行
报总行审核同意
报总行审批同意
第1题:
上级行监督检查发现问题,整改责任在下级行的,由监督检查部门按照先纵后横的顺序层层督办
下级行监督检查发现问题需要上级行整改的,由监督检查部门会同内控合规部门逐级上报,直至问题原因所在行,其对应主管部门为整改督办部门
职能部门开展尽职监督时,可以既是整改责任部门又是整改督办部门
审计局(分局)审计项目可移送内控合规部门督办
第2题:
贷记卡额度不能调整
贷记卡额度可以调整
贷记卡临时额度可以调整,永久额度不能调整
贷记卡临时额度不能调整,永久额度可以调整
第3题:
申请受理、申请审批、资信调查、资信评审
资信调查、资信评审、申请受理、申请审批
申请受理、资信调查、资信评审、申请审批
申请受理、资信评审、资信调查、申请审批
第4题:
汇款方
收款方
账户行
责任方
第5题:
通用厂房
商品住房
别墅
商铺、写字楼
第6题:
机构代理批量开立个人卡,须填写批量开卡申请表,并留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件复印件
对于学校批量代理学生开立借记卡当时无法提供身份证件复印件的,须于开卡后三个月内补交身份证件复印件
批量开卡密码使用随机密码的,卡片需要激活处理
单位应对被代理人身份的真实性承担责任
第7题:
对
错
第8题:
整体授信、分配额度
整体授信、统一使用
整体授信、批量审批
整体授信、分散管控
第9题:
收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员
为商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户
商户申请调低商户结算手续费率的,收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续
收单行与商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案永久保管
第10题:
向发卡行提起请款交易
向发卡行提起例外或托收协商交易
向发卡行提起一次退单交易
向发卡行提起再请款交易