大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过（）的转账、汇划，以及现金支付等。

第1题：

以下（）需热线验证。

• A、对单笔转账支付超过100万元（含）以上的大额转账支付业务
• B、对单笔超过50万（含）以上的大额现金支付
• C、当日发生的，在规定限额以内但符合反洗钱相关规定的频繁异常转账、大额现金支付业务
• D、收款人为财政局/国库、有权机关扣划、验（增）资账户转存基本存款账户或原路退回业务
• E、新开户发生的首笔转账或现金支付业务

第2题：

目前可操作的大额支付业务种类有（）。

• A、人民币汇兑、个人现金汇款、委托收款付款、托收承付付款等结算资金汇划业务。
• B、同业拆借资金划转、代理国库业务资金划转、债券业务资金清算、自动质押融资清算、即时转账等资金汇划业务。
• C、由人行发起的支付业务收费、透支计息等业务。
• D、有关支付业务的查询、查复；以及申请撤销、申请退回、申请应答等信息辅助业务。

第3题：

第4题：

资金汇划转账发报借报的发报金额参与柜员的转账借方轧账。

第5题：

单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，作为大额资金汇划业务；代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，作为代理个人大额支取业务。

• A、50，50
• B、20，20
• C、100，50
• D、200，100.

第6题：

清算资金是信用社存放在上级机构，用于辖内营业机构通过（）的异地资金汇划，系统内通存通兑现金、转账支付，以及账户间资金划拨等业务的清算资金。

• A、大额支付系统
• B、小额支付系统
• C、农信银系统等办理

第7题：

（）指因实际业务需要，对行内同一机构或行内不同机构间两个内部账户资金进行互转的交易。资金清算系统支持单笔转账和批量文件导入转账。

• A、本币资金调拨
• B、内部账户结算业务
• C、跨行资金汇划
• D、内部账户转账

第8题：

大额资金汇划业务，转账单笔超过（）万元（不含）需主管授权；汇出款项单笔超过500万元（不含）需（）授权

• A、20、会计主管
• B、30、营业部主任与会计主管
• C、50、主管、县级联社逐级
• D、50、县级联社

第9题：

对于单笔金额超过100万元（含100万元，当地银监局有明确规定的除外）的转账、汇划，以及现金支付等，要加强审核、审慎办理，原则上应进行（）。

• A、核实账户的真实性
• B、核实业务的合规性
• C、上门核实
• D、电话查证

第10题：

大额资金汇划业务的授权对单笔汇出业务现金汇划超过20万元，转账汇划超过（）万元由通汇行主管员授权；对单笔汇划超过500万元由（）完成。

• A、20、内勤主管
• B、30、营业部主任与内勤主管
• C、50、市清算组联行员与主管员
• D、50、营业部主任与联社主任