客户需开立定期保证金账户时,应向柜员提供()资料。

题目
多选题
客户需开立定期保证金账户时,应向柜员提供()资料。
A

业务部门出具的保证金业务通知书

B

进账单

C

转出账户的支付凭证

D

银行开户许可证

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第1题:

客户需开立定期保证金账户时,应向柜员提供()资料。

  • A、业务部门出具的“保证金业务通知书”
  • B、进账单
  • C、转出账户的支付凭证
  • D、银行开户许可证

正确答案:A,B,C

第2题:

柜员根据客户提交的开户申请,使用“活期开户”或者“AIO开户”交易开立保函保证金账户,存入保证金。


正确答案:正确

第3题:

未在本行开立结算账户的客户开立定期账户,需提供哪些开户资料?


本题答案:客户需提交“开立单位银行结算账户申请书”一式二联、营业执照正本及复印件、开户单位公函、单位法人及开户经办人身份证原件及复印件、四份预留印鉴的印鉴卡。

第4题:

单位客户申请开立一般存款账户需向开户银行提供的资料()

  • A、应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。
  • B、基本存款账户开户许可证。
  • C、单位客户因向开户行借款需要,应出具借款合同。
  • D、单位客户因其他结算需要,应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。

正确答案:A,B,C,D

第5题:

新客户在邮政储蓄开立账户时,柜员必须当时录入客户姓名、性别、行业、单位、联系方式等资料。(五级、四级)


正确答案:错误

第6题:

需开立对公资金监管账户(C91)的单位应先在民生银行开立银行结算账户;C91账户开户时需提供以下资料()

  • A、客户提供全套开户资料
  • B、业务部门提供内部业务联系单
  • C、客户提供开监管户申请
  • D、柜台根据客户经理要求开立

正确答案:B

第7题:

企业客户仅开立客户号需提供哪些账户资料?


正确答案: 企业客户仅开立客户号需提供的资料有:
1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证(非必需)、法人有效身份证件(非必需)等资料的复印件,复印件的审核同开立账户。复印件上加盖企业公章、经办机构业务公章、经办人和会计主管签章。
2、《开立企业客户号申请表》。

第8题:

下列关于客户资产保护的表述中,错误的是()。

A.客户开立期货保证金账户的,仅需向期货保证金安全存管监控机构备案
B.期货公司应按规定向客户披露期货保证金账户开立. 变更或者撤销情况
C.严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金
D.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户

答案:A
解析:
《期货公司管理办法》第七十条规定,期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的,应在当日向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案,并通过规定的方式向客户披露期货保证金账户开立、变更或者撤销情况。故A选项表述错误。

第9题:

一客户来到某支行,声称自己是市医疗保险管理中心财务人员,需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下:该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴,并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料,要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章,由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户,开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。


正确答案: (1)开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
(2)非单位负责人本人办理开户,应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件,并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
(3)开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度,受理、审核、操作三分离,在审核资料后应当由主管行长审批。
(4)预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。

第10题:

单位活期保证金账户办理出账时,客户经理应向柜员提交的资料是()。

  • A、特种转账借贷方凭证
  • B、保证金存款解冻、出账通知书
  • C、特种转账借贷方凭证和保证金存款解冻、出账通知书
  • D、支票、进账单和保证金存款解冻、出账通知书

正确答案:B

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