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形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

题目
多选题
形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
A

内部欺诈

B

知识/技能匮乏

C

核心雇员流失

D

外部欺诈/盗窃

E

违反用工法

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第1题：

形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

A．内部欺诈

B．失职违规

C．核心雇员流失

D．财务／会计错误

E．违反用工法


正确答案：ABCE
操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

第2题：

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。


答案：对
解析：
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

第3题：

商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

A．内部欺诈

B．失职违规

C．核心雇员流失

D．财务/会计错误

E．违反用工法


正确答案：ABCE
解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

第4题：

商业银行操作风险的成因主要包括（）

  • A、人员因素
  • B、内部流程
  • C、系统缺陷
  • D、外部因素

正确答案:A,B,C,D

第5题：

操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发，下列属于内部流程的有（ ）。

A.IT系统开发不完善
B.劳动力中断
C.产品设计缺陷
D.定价错误
E.违反用工法

答案：C,D
解析：
内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。A项属于系统因素；BE两项属于人员因素。

第6题：

操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。(?)?


答案：对
解析：
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。?

第7题：

代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

A.风险因素
B.社会因素
C.市场管理
D.内部流程

答案：D
解析：
代理业务存在的操作风险包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。

第8题：

形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素( )。

A．内部欺诈

B．知识/技能匮乏

C．核心雇员流失

D．失职违规

E．违反用工法


正确答案：ABCDE

第9题：

操作风险的类别包括（ ）。

A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
E.内部事件

答案：A,B,C,D
解析：
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

第10题：

下列不属于操作风险引发因素的是（）。

  • A、人员和系统
  • B、外部事件
  • C、欺诈
  • D、流程

正确答案:C

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