银行员工为拓展客户需要,可以向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

题目
判断题
银行员工为拓展客户需要,可以向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
A

B

参考答案和解析
正确答案:
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第1题:

会员单位不得向消费者做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证,不得向消费者提供()信息。

A.误导性

B.错误

C.过期


参考答案:A

第2题:

关于信贷承诺的含义,说法正确的有( )。

A.在客户满足贷款承诺中约定的先决条件的情况下,银行按承诺为客户提供约定的贷款或信用支持

B.信贷承诺是指银行向客户做出的在未来一定时期内按商定条件为客户提供约定贷款或信用支持的承诺

C.它为客户的交易做出了一种减免安排

D.它是狭义的银行信贷的组成部分

E.客户必须在规定的期限内使用全部的贷款承诺额度


正确答案:ABD
解析:信贷承诺是指银行向客户做出的在未来一定时期内按商定条件为客户提供约定贷款或信用支持的承诺,在客户满足贷款承诺中约定的先决条件的情况下,银行按承诺为客户提供约定的贷款或信用支持。对于规定的借款额度内客户未使用的部分,客户支付一定的承诺费即可。

第3题:

向客户推荐产品或提供服务时,银行从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的()进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚 假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

A、法律风险

B、政策风险

C、经营风险

D、市场风险

E、道德风险


本题答案:A, B, D

第4题:

期货从业人员向客户提供专业服务时,在征得公司的同意后可以向客户做出保本承诺或者保证。( )


答案:错
解析:
《期货从业人员管理办法》第十四条期货从业人员向客户提供专业服务时,不得作出不当承诺或保证。

第5题:

银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,但可以向客户做出承诺或保证。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:错误

第6题:

向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示,主要包括:( )

A.所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。

C.不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述

D.不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。


正确答案:ABCD

第7题:

关于向客户推荐产品或提供服务,下列说法正确的是()

A、银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

B、对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述

C、不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证

D、可基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议


参考答案:ABC

第8题:

关于信贷承诺的含义,说法不正确是指( )。

A.信贷承诺是指银行向客户做出的在未来一定时期内按商定条件为客户提供约定贷款或信用支持的承诺

B.在客户满足贷款承诺中约定的先决条件的情况下,银行按承诺为客户提供约定的贷款或信用支持

C.它为客户的交易做出了一种减免安排

D.它是狭义的银行信贷的组成部分


正确答案:C
解析:信贷承诺是指银行向客户做出的在未来一定时期内按商定条件为客户提供约定贷款或信用支持的承诺,在客户满足贷款承诺中约定的先决条件的情况下,银行按承诺为客户提供约定的贷款或信用支持。

第9题:

理财业务人员对客户的问题应诚实作答,但在特殊情况下,为尽快促成交易,可以对一些不符合法律法规和单位规章制度的协议做出承诺。( )


正确答案:×
根据《银行业从业人员职业操守》中的关于风险提示的规定,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。 

第10题:

期货投资机构的从业人员可以从事的行为是( )。

A.以本人或者他人名义从事期货交易
B.向客户提供专业服务时,充分揭示期货交易风险
C.代理客户从事期货交易
D.为客户设计投资方向,并对客户账户盈亏做出承诺或保证

答案:B
解析:
A项,《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十一条规定,从业人员不得以个人或者他人名义参与期货交易。
C项,《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十四条规定,期货投资咨询机构的从业人员不得有下列行为:(一)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导客户的信息;(--)代理客户从事期货交易;(三)中国证监会禁止的其他行为。
D项,《期货从业人员执业行为准则(修订)》第七条规定,从业人员在执业过程中应当以专业的技能,以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务,维护投资者的合法权益。

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