需要确认
不需确认,但需在录入时进行换人授权
需要复核
不需复核,但需在记账时进行换人授权
第1题:
错账挂账
错账拒绝
错账冲账
差错抹账处理
第2题:
采用打印密码信封的方式
客户自己在电话银行、网上银行等渠道激活借记卡后设置交易密码的方式
客户自己在移动POS、E动终端等渠道激活借记卡后设置交易密码的方式
第3题:
交行电子对账
交行企业网上银行
单位结算卡
对公银信通
第4题:
结息前,要确保未计息积数或计息余额准确无误。
结息前,要全面检查各分户账、卡片账使用的利率是否符合现行规定的利率,会计系统中的计息标志是否正确,发现不符要及时调整。
结息时,使用会计系统自动计息的,无需勾对计算机打印的利息凭证和结息清单。
利息入账后,根据各科目利息凭证,与损益类账户各利息收入、利息支出户及应收利息、应收未收利息户进行核对。
第5题:
个人在多日频繁提取接近等值10,000美元外币现钞或个人多日频繁存入接近等值5,000美元外币现钞
多人同日共同在同一银行网点,每人手持接近等值5,000美元的现钞办理结汇
个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上(含)直系亲属,直系亲属分别办理取款或现钞结汇后存入同一人账户
其他通过多人次、多频次规避管理的个人分拆外币现钞存取行为
第6题:
内部管理
查询
物品
上门服务
服务卡管理
第7题:
退客户账
重新发起
记账
复核
第8题:
日累计限额
日累计笔数
年累计限额
关联账户
第9题:
2级
3级
5级
10级
第10题:
利率
汇率
费率
附言
交易摘要