多选题“存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-销户”路径中的“销户方式”栏位选择“03-银行内部销户”方式仅支持对于客户账户状态字为()的相关账户进行销户处理。A“涉案关联账户(04-核实不符)”B“买卖及冒名关联账户”C“可疑账户-交行(04-核实不符)”D“新开户不动户(6个月)”

题目
多选题
“存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-销户”路径中的“销户方式”栏位选择“03-银行内部销户”方式仅支持对于客户账户状态字为()的相关账户进行销户处理。
A

“涉案关联账户(04-核实不符)”

B

“买卖及冒名关联账户”

C

“可疑账户-交行(04-核实不符)”

D

“新开户不动户(6个月)”

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第1题:

在“客户服务-借记卡-开/换/销/领-销卡销户”路径的功能画面中新增“销卡销户方式”栏位。柜员选择“销卡销户方式”为“02-无卡销卡销户”的,则客户账户需为()

  • A、老版准贷记卡
  • B、国际借记卡
  • C、单位借记卡
  • D、客户账户对应记账账户状态字为“涉案关联账户(4-核实不符)”或“可疑账户-交行(4-核实不符)”的借记卡

正确答案:A,B,C,D

第2题:

“存款-储蓄-单笔存/取/开销户-销户”交易可以实现以下()功能。

  • A、活期账户销户
  • B、通知存款销户
  • C、存本取息销户
  • D、整存整取销户

正确答案:A,B,C,D

第3题:

下列关于冒名账户销户的说法,正确的有()。

A当冒名账户为Ⅰ类户时,销户后自动解除Ⅱ类户和Ⅲ类户绑定关系

B客户只能在开户网点办理冒名账户销户业务

C冒名账户销户不允许代办

D冒名账户销户可办理取消交易


A,C,D

第4题:

“存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-销户”路径中的“销户方式”栏位选择“03-银行内部销户”方式仅支持对于客户账户状态字为()的相关账户进行销户处理。

  • A、“涉案关联账户(04-核实不符)”
  • B、“买卖及冒名关联账户”
  • C、“可疑账户-交行(04-核实不符)”
  • D、“新开户不动户(6个月)”

正确答案:A,C

第5题:

关于“伪冒账户销户”,以下说法正确的是:()

  • A、仅支持户口核实结果为“虚假”/“假名”/“匿名”的结算户关户。
  • B、仅支持“关户冻结”条件下账户销户。
  • C、本业务无磁无密,不支持储蓄存折、存单的结算户关户。
  • D、伪冒账户结算户关户资金去向仅限于内部户“20620993其他应付款-待处理个人虚假账户销户款项”专户(挂销账户口),用于核算虚假或假名个人账户销户款项。
  • E、业务处理完成后,系统先后打印“挂账单”、“储蓄利息清单”和“伪冒户销活期结算户”回单,回单须客户签字确认。

正确答案:A,B,C,D

第6题:

单位活期存款账户销户时,正确的处理方式是()。

  • A、先做单户结息,再将账户余额清零后销户
  • B、做单户结息后销户
  • C、直接销户
  • D、账户余额清零后销户

正确答案:A

第7题:

客户账户状态字是指个人存款账户客户账号的特殊状态,包括正式挂失、口头挂失、密码挂失、集中挂失暂封、涉案账户、涉案关联账户、买卖及冒名关联账户、新开户不动户6个月、可疑账户-公安、可疑账户-交行、多账户核实、客户认定待清理等状态字。


正确答案:正确

第8题:

未按规定办理销户的风险点包括()

  • A、账户在冻结、挂失状态下,验资户在验资期限内,为客户办理销户
  • B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕,为客户办理销户
  • C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户
  • D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时,不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户,以现金方式销户
  • E、违反账户管理规定,基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案
  • F、销户资料保管不齐全,或未按规定期限保管,形成风险隐患

正确答案:A,B,C,D,E,F

第9题:

涉案账户、涉案关联账户、可疑账户-公安、可疑账户-交行、人民币账户核实标志、多账户核实、客户认定待清理等状态字均为客户账户状态字。()


正确答案:错误

第10题:

客户状态字为()的账户允许通过“存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-销户”路径,选择“03-银行内部销户”方式进行销户处理。

  • A、涉案关联账户(01-待核实)
  • B、涉案关联账户(02-未核实)
  • C、涉案关联账户(03-已核实)
  • D、涉案关联账户(04-核实不符)

正确答案:D

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