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按照《中国银行业实施新资本协议指导意见》，商业银行内部资本评估程序应包括（）。

题目
多选题
按照《中国银行业实施新资本协议指导意见》，商业银行内部资本评估程序应包括（）。
A

董事会和高级管理层的监督

B

健全的资本评估

C

全面的风险评估

D

监测报告体系

E

内部控制检查

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第1题：

下列关于现阶段我国银行业实施《巴塞尔新资本协议》的说法中，不正确的是( )。

A．中国银监会确立了分类实施、分层推进、分步达标的基本原则

B．要求所有商业银行最晚至2013年年底全部实施《巴塞尔新资本协议》

C．业务和规模相似的商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的时间可以不同

D．国内大型银行应首先开发信用风险和市场风险的资本计量模型


正确答案：B
解析：对不同银行应区别对待，不要求所有银行都实施《巴塞尔新资本协议》。

第2题：

我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则?(《中国银行业实施新资本协议指导意见》)


正确答案：1、分类实施的原则。2、分层推进的原则。3、分步达标的原则。

第3题：

按照《中国银行业实施新资本协议指导意见》分步达标的原则，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发的计量模型不包括()。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险


本题答案：C

第4题：

（ ）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

A.2011
B.2012
C.2010
D.2009

答案：A
解析：
2011年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

第5题：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。

A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

答案：D
解析：
D项，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

第6题：

我国银行业实施新资本协议的目标是什么?(《中国银行业实施新资本协议指导意见》)


正确答案：通过实施新资本协议，借鉴先进风险管理理念和方法，促使商业银行改进风险计量手段，健全风险管理组织体系，全面提升风险管理能力，尽快缩小与国际先进银行的差距，增强我国商业银行的国际竞争力;同时完善商业银行资本监管制度，提高银行监管有效性，促进银行体系稳健运行和可持续发展。

第7题：

下列关于中国银行业监督管理委员会对《巴塞尔新资本协议》实施范围的说法，错误的是( )

A．新资本协议银行从2010年年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》

B．中国银行业监督管理委员会允许银行分阶段实施内部评级法，获得许可使用内部评级法时，采用内部评级法的资产覆盖率不得低于50%

C．获得中国银行业监督管理委员会许可使用内部评级法的银行须制定分阶段实施规划，保证3年内资产覆盖率达到90%

D．新资本协议银行是指在其他国家或地区设有业务活跃的经营性机构、国际业务占有相当比重的大型商业银行


正确答案：C
C【解析】新资本协议银行从2010年年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》。故A选项说法正确。中国银行业监督管理委员会允许银行分阶段实施内部评级法，但在获得许可使用内部评级法时，采用内部评级法的资产覆盖率应不低于50%，并制定分阶段实施段内部评级法规划，以保证3年内资产覆盖率达到80%。故B选项说法正确，c选项说法错误。新资本协议银行是指在其他国家或地区设有业务活跃的经营性机构，国际业务占相当比重的大型商业银行。故D选项说法正确。

第8题：

我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则?


参考答案：1、分类实施的原则。2、分层推进的原则。3、分步达标的原则。

第9题：

商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


答案：错
解析：
商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

第10题：

（），中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了《巴塞尔新资本协议》的工程。

A.2005年2月28日
B.2006年2月28日
C.2007年2月28日
D.2008年2月28日

答案：C
解析：
2007年2月28日，中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了《巴塞尔新资本协议》的工程。

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