银行不垫款
审贷分离
银行独立
了解你的客户
第1题:
商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理,按照代理协议的约定办理资金划转手续,遵循银行()的原则。
A.垫款
B.不垫款
C.少垫款
D.多垫款
第2题:
下列哪些关于商业银行内部控制的观点是正确的()(出自《商业银行内部控制指引》,中国人民银行公告2002年第19号)
第3题:
商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法性,提高对可疑交易的鉴别能力。
判断对错
参考答案:(×)
解析:商业银行内部控制指引第83条:商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法性,提高对可疑交易的鉴别能力,如发现可疑交易,应当逐级上报,防止犯罪分子进行洗钱活动。
第4题:
以下关于银行保险代理费用管理的说法中错误的是()。
第5题:
信托公司推介信托计划时,可与商业银行签订信托资金代理收付协议,委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。在代理收付时,商业银行()
第6题:
商业银行办理代理业务,应当设立专户核算代理资金,完善代理资金的()等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。
第7题:
商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理,按照代理协议的约定办理资金划转手续,遵循银行()的原则
第8题:
商业银行在办理代理业务中遵循的原则是( )。
A.加强产品开发管理
B.强化风险意识
C.确保专款专用
D.不垫款原则
第9题:
对于公积金贷款下列观点正确的有()
第10题:
代理业务的核算要求为:()。