关于银行业监督管理机构监督管理人员依法现场检查情况,下列表述正确的是()

题目
多选题
关于银行业监督管理机构监督管理人员依法现场检查情况,下列表述正确的是()
A

银行业监督管理机构应当制定规范的现场检查程序

B

应根据金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

C

现场检查时,检查人员不得少于三人,并应当出示合法证件和检查通知书

D

检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查

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第1题:

关于银行业监督管理机构监督管理人员依法现场检查情况,下列表述正确的是()

A、银行业监督管理机构应当制定规范的现场检查程序

B、应根据金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

C、现场检查时,检查人员不得少于三人,并应当出示合法证件和检查通知书

D、检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查


本题答案:A, B, D

第2题:

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,下列关于从业人员行为管理的监管的描述中,正确的是()

A、非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的常用手段

B、银行业监督管理机构在监管评级中可考虑对银行业金融机构从业人员行为管理的评估结果

C、对不符合要求的,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正

D、对不符合要求的,银行业监督管理机构也可视情况采取相应的监管措施


答案:ABC

第3题:

以下关于保险业监督管理的表述错误的是()。

A.保险监督管理机构可以与保险公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理谈话,要求其就公司的业务活动和风险管理的重大事项作出说明

B.保险监督管理机构在依法履行职责时,可以进行现场检查,调查取证

C.保险监督管理机构在依法履行职责时,可以封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料

D.保险监督管理机构在依法履行职责时,可以查询有关单位和个人的银行账户,并冻结违法资金


正确答案:D

第4题:

下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,正确的是( )。

A.银行业金融机构必须无条件接受检查

B.现场检查时,检查人数可随意

C.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

D.现场检查时,检查人员无须出示合法证件和检查通知书


正确答案:C
C【解析】根据《银行业监督管理法》第三十四条的规定,现场检查时,检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

第5题:

以下关于国务院银行业监督管理机构可以采取的强制信息披露措施的几项表述,哪些是正确的?( )

A.国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告

B.在任何情况下,银行业金融机构都无权拒绝国务院银行业监督管理机构对其检查

C.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的事项作出说明

D.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的工作人员对有关检查事项作出说明


正确答案:A

 【 考点】国务院银行业监督管理机构监督管理措施中的强制信息披露
【 解析】《银行业监督管理法》第33条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。"故A正确。
第34条第2款规定:"银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:……(二)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;……进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。"故B错误,D项也错误。第35条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。"故C项错误

第6题:

()依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。

A.银行业监督管理机构监管部门

B.银行业监督管理机构办公室部门

C.银行业监督管理机构统计部门

D.银行业监督管理机构监察部门


正确答案:C

第7题:

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进行现场检查。以下关于现场检查的表述,哪一项是不正确的()。

A、现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

B、检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书

C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行监督管理机构有权予以封存

D、检查人员未出示合法证件和检查通知书的,商业银行有权拒绝检查


答案:B

第8题:

根据我国《银行业监督管理法》的规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进行现场检查。以下关于现场检查的表述,哪一项是不正确的?

A.现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

B.检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书

C.检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行业监督管理机构有权予以封存


正确答案:B

第9题:

下列选项正确的是( )。

A.银行业监督管理机构监督管理人员在实施监督管理工作时,除地方政府外,其他社会团体和个人不得干涉

B.银行业监督管理机构可以和其他地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,实施跨境监督管理

C.银行业监督管理机构可以和中国人民银行信息共享

D.国内银行业监督管理机构不得和其他国家银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,以防国家秘密泄露


正确答案:BC

第10题:

简述银行业监督管理机构的现场检查权。


答案:
解析:
[解析]根据《银行业监督管理法》的规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取 下列措施进行现场检查:
(1)进入银行业金融机构进行检查;
(2)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;
(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、 资料予以封存;
(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于2人,并应 当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机 构有权拒绝检查。

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