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在综合理财服务过程中，理财师充当（  ）的角色。

题目
单选题
在综合理财服务过程中，理财师充当（  ）的角色。
A

“委托人”和“执行人”

B

“受托人”和“中介人”

C

“受托人”和“执行人”

D

“委托人”和“中介人”

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第1题：

下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

B．金融理财是为自己理财投资

C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


参考答案：B

第2题：

客户通过选择优秀的理财师控制理财服务过程中的信用风险和投资风险。( )


答案：错
解析：
银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、
利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等。对理财产品风险进行评估，
并根据评估结果对理财产品进行分级。
【考点】理财产品概述——银行理财产品——银行理财产品风险及法律约束

第3题：

下列叙述正确的是( )

A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断

B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息

D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


参考答案：C
解析：客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。

第4题：

理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。（　　）


答案：对
解析：
当规划书经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

第5题：

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

答案：D
解析：
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

第6题：

理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。


答案：对
解析：

第7题：

综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。


答案：错
解析：
理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

第8题：

金融理财师法律责任的责任主体是( )

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


参考答案：A

第9题：

在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。


答案：错
解析：
在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师与成为合格的理财师之间还有一定的差距。

第10题：

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

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