下列关于理财顾问服务的说法,正确的是()。

题目
单选题
下列关于理财顾问服务的说法,正确的是()。
A

理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

B

理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

C

银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

D

银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析

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第1题:

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。 A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩 D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求 E.商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担


正确答案:BCD
选项A、E说法均正确,但没有体现理财顾问顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。

第2题:

下列关于个人理财的说法,正确的有( )。 A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C.个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E.个人理财业务是一般性业务咨询服务


正确答案:ABCD
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动,并非一般性业务咨询服务。

第3题:

关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法


正确答案:ABCD
解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

第4题:

关于理财顾问服务,下列说法正确的有( )。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答案:B,C,D,E
解析:
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。A项,个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源,实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标,并非惟一目的。

第5题:

下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

E.以上说法均不正确


正确答案:ABC

第6题:

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


正确答案:ABC

第7题:

下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益


正确答案:BCD
解析:客户寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。赚钱只是理财的一个目标,并非唯一目的,故A选项的说法错误。

第8题:

下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面


正确答案:BCDE
解析:客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。B是银行提供理财顾问服务的目的;C、D、E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。

第9题:

下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。

A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


正确答案:D

第10题:

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是()。

A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E:商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

答案:B,C,D
解析:
理财顾问服务具有长期性特点,故A选项不符合题意;理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由客户自己拥有或承担。

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