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（  ）是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

题目
单选题
（  ）是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。
A

违规风险

B

监管风险

C

政策风险

D

经济风险

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第1题：

（ ）是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对商业银行的收益或资本形成现实和长远的影响。 A．操作风险 B．市场风险 C．战略风险 D．法律风险


正确答案：C
战略风险是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，而对商业银行的收益或资本形成现实和长远的影响。

第2题：

是商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，从而产生不利商业银行实现商业目的的风险。

A．信用风险

B．合规风险

C．市场风险

D．操作风险


正确答案：B

第3题：

创业环境风险是指由于所处的政策、法律环境变化或由于意外灾害发生而造成创业失败的可能性。()

此题为判断题(对，错)。


正确答案：错

第4题：

( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

A.违规风险
B.监管风险
C.政策风险
D.经济风险

答案：A
解析：
违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

第5题：

内部欺诈是指（ ）。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险

B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


正确答案：B
A选项所述为失职违规，C选项为知识／技能匮乏导致的风险，D选项为违反用工法导致的损失。

第6题：

中国风险导向的偿付能力体系规定,操作风险是指由于不完善的()、人员、()或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险(但不包括战略风险和声誉风险)。

A、内部操作流程

B、法律法规

C、系统

D、内部制度


正确答案：AC

第7题：

（ ）是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争力、生存能力的风险。

A．法律风险

B．监管风险

C．外部合规风险

D．国家风险


正确答案：B

第8题：

创业环境风险是指由于所处的社会环境、政策、法律环境变化或由于意外灾害发生而造成创业失败的可能性。()

此题为判断题(对，错)。


正确答案：对

第9题：

（ ）是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.合规风险
B.道德风险
C.监管风险
D.控制风险

答案：A
解析：
本题考查合规管理。合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

第10题：

（ ）是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

A.法律风险
B.监管风险
C.国别风险
D.违规风险

答案：B
解析：
A项，法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险；C项，国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险；D项，违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

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