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从（  ）方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。

题目
多选题
从（  ）方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。
A

柜面业务

B

法人信贷业务

C

个人信贷业务

D

资金业务

E

代理业务

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第1题：

操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A.风险因素

B.风险结构

C.风险级别

D.风险点


正确答案：D
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法.对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度。并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

第2题：

从()方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。


A.柜面业务

B.法人信贷业务

C.个人信贷业务

D.资金业务

E.代理业务

答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第3题：

参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取( )。

A．从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式

B．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

C．从基层业务单位到高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式

D．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会．再到高级管理层的三级管理方式


正确答案：D

第4题：

操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

  • A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
  • B、①③④⑤⑨
  • C、②④⑥⑧⑨
  • D、③④⑤⑦⑧

正确答案:A

第5题：

操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A:风险因素
B:风险结构
C:风险级别
D:风险点

答案：D
解析：
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

第6题：

哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施?（ ）

A.柜面业务
B.法人信贷业务
C.个人信贷业务
D.资金业务
E.代理业务

答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第7题：

参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（　　），最终到达高级管理层的三级管理方式。

A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会
B.从基层业务单位到高级管理层领域
C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位
D.从高级管理层到基层业务领域

答案：A
解析：
参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式。

第8题：

会计集中作业中心要严格按照操作风险管理要求,主动识别、系统分析会计集中作业的风险点,持续监控风险变化,及时优化和改进控制措施,定期对关键风险点进行监督检查。其中主要风险包括:()

A．业务操作风险

B．内外部欺诈风险

C．系统事件风险

D．流程管理风险


参考答案：ABCD

第9题：

通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。

  • A、评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
  • B、分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
  • C、综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
  • D、根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

正确答案:A,B,C,D

第10题：

国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么？


正确答案: （1）客户准入门槛低，授信审批把关不严。
（2）国内证贸易背景真实性从单据表面较难识别。
（3）利用关联交易开立信用证，直接或变相套取某行授信资金。
（4）贸易融资授后管理不到位，未能及时监控相关交易项下的资金流和货物流。

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