从客户等级来看,理财业务客户范围(),服务种类()。

题目
单选题
从客户等级来看,理财业务客户范围(),服务种类()。
A

相对较窄;相对较多

B

相对较宽;相对较多

C

相对较广;相对较窄​

D

相对较窄;相对较少

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第1题:

关于私人银行业务的说法错误的是( )。

A.私人银行业务的客户等级最高,服务种类最齐全

B.私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

C.私人银行业务面向所有客户提供基础性服务

D.与理财计划相比,私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些


正确答案:C
解析:理财业务是面向所有客户提供的基础性服务。私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

第2题:

正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

A.确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

B.建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

C.建立与客户的关系

D.确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围


参考答案:B

第3题:

理财业务的分类方式,依据标准包括()。

A、客户的风险承受能力

B、客户等级

C、是否接受客户委托和授权

D、客户的理财需求


正确答案:D

第4题:

从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;( )客户等级最高,服务种类最为齐全。

A.理财顾问
B.财富管理
C.私人银行
D.理财业务

答案:C
解析:
从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者中间,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

第5题:

从客户等级看,( )客户等级最高、服务种类最为齐全、准入f1槛高。

A.财富管理

B.私人银行

C.零售银行

D.理财业务


正确答案:B
B【解析】从客户等级看,私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全、准入门槛高。

第6题:

从客户等级来看,( )客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。

A.理财顾问服务

B.财富管理业务

C.私人银行业务

D.理财业务


正确答案:D
解析:从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

第7题:

银行往往根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,下列相关说法不正确的是( )。

A.理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄

B.私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务

C.私人银行业务是面向中高端客户提供的服务

D.财富管理客户,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户


正确答案:C
C【解析】C项不正确,私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务。

第8题:

中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素,造成客户资产或我行业务的风险。

A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统

B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计

C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计

D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计


答案:A

第9题:

理财业务可分为( )三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

A.理财业务
B.重点客户业务
C.私人银行业务
D.潜在客户业务
E.财富管理业务

答案:A,C,E
解析:
理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

第10题:

从客户等级来看,()客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。

A:理财顾问服务
B:私人银行业务
C:财富管理业务
D:理财业务

答案:D
解析:
从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行业务客户等级最高,服务种类最为齐全;财富管理业务客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

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