综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。( )

题目
判断题
综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。( )
A

B

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第1题:

个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )


正确答案:A
存款和货币市场基金对客户来说都是流动资产。

第2题:

按照客户对象不同,综合理财服务可以划分为

A理财顾问服务B产品营销服务

C综合理财服务D理财计划服务

E私人银行服务

 


选DE
解析:私人银行业务的服务对象主要是富人及其家庭,涉及的业务范围非常广泛;而理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务,与私人银行业务相比,个性化服务的特色相对弱一些。

第3题:

综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。( ) A.对 B.错


正确答案:×
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。综合理财服务可以划分为私人银行业务和理财计划两类。

第4题:

按照管理运作方式的不同,个人理财业务可以划分为(  )。

A.理财顾问服务
B.产品营销服务
C.综合理财服务
D.理财计划服务
E.私人银行服务

答案:A,C
解析:
个人理财业务的基本分类只有两种,即理财顾问服务和综合理财服务。

第5题:

按照管理运作方式的不同,银行的个人理财业务分为(  )。

A.个人理财服务和综合理财服务
B.个人理财服务和机构理财服务
C.简单理财服务和复合理财服务
D.理财顾问服务和综合理财服务

答案:D
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第七条的规定,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务. 考点:商业银行个人理财业务分类及定义

第6题:

按照客户获得收益方式的不同,理财计划可以分为( )。

A.理财顾问计划

B.综合理财计划

C.保证收益理财计划

D.非保证收益理财计划

E.结构性存款计划


正确答案:CD
解析:按照客户获得收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

第7题:

个人理财业务主要分为哪两类( )

A.理财顾问服务和综合理财服务

B.保证收益理财计划和理财顾问服务

C.理财顾问服务和专业理财服务

D.保证收益理财计划和综合理财服务


参考答案:A

第8题:

综合理财服务可划分为( )。

A.融资服务

B.私人银行业务

C.理财顾问服务

D.理财计划


正确答案:BD
解析:综合理财服务划分为私人银行业务和理财计划两类,故B、D选项正确。A和C选项中的融资服务和理财顾问服务不属于综合理财服务。

第9题:

综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类


答案:错
解析:
综合理财服务可以划分为理财计划和私人银行业务两类。

第10题:

商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。

A.理财规划服务
B.综合理财服务
C.理财咨询服务
D.专业理财服务

答案:B
解析:
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

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