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理财师进行财务规划的假设是（  ）。

题目
单选题
理财师进行财务规划的假设是（  ）。
A

个人财务资源是有限的

B

客户对理财师都是信任的

C

客户都是回避风险的

D

财务资源的分配方式是多样的

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第1题：

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）


正确答案：B
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

第2题：

理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征?（　　）

A.综合性
B.专业性
C.短期性
D.规范性

答案：A
解析：
理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的综合性特征。

第3题：

在为客户提供税务规划方面，财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。()


参考答案：正确

第4题：

理财师进行财务规划的假设是( )。

A.个人财务资源是有限的
B.客户对理财师都是信任的
C.客户都是回避风险的
D.财务资源的分配方式是多样的

答案：A
解析：
理财师基于“个人财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置，以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。

第5题：

理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。（　　）


答案：错
解析：
在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。

第6题：

理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。

A.个人的财务资源是有限的

B.客户都是理性的

C.客户对理财师都是信任的

D.财务资源的分配方式是多样的


正确答案：A
理财师基于“个人的财务资源是有限的”的假设，同时认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，以此帮助客户实现财务资源的合理有效配置。

第7题：

关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

答案：B,C,D
解析：
理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

第8题：

客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。

A.理财师的专业规划

B.客户现在以及未来的财务资源

C.理财规划方案的执行

D.理财师的后续跟踪服务


正确答案：B
客户现在以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

第9题：

理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）


答案：错
解析：
理财规划服务的综合性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

第10题：

（　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

A.家庭成员信息
B.客户性格特征
C.财务信息
D.风险属性

答案：C
解析：
理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

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