合规管理的主要内容包括(  )。

题目
多选题
合规管理的主要内容包括(  )。
A

识别、评估合规风险并制定合规管理规划和相关政策程序

B

组织、指导各相关部门实施合规管理的政策和程序

C

督促、监控商业银行的合规工作

D

促进全面风险管理体系建设

E

确保依法合规经营

参考答案和解析
正确答案: E,B
解析:
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第1题:

保险公司合规管理的主要内容包括():①制定合规政策和准则;②合规风险的评估和报告;③合规调查与合规考核、问责;④合规培训。

A、①②③

B、①②④

C、①②③④

D、①③④


参考答案:C

第2题:

商业银行合规管理的主要内容不包括()。

A.外规跟进

B.司法解释

C.合规培训

D.合规监测


正确答案:B

第3题:

合规政策内容不包括()

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.管理层薪酬


答案:D

解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外,合规政策还包括:

①保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;

②合规管理部门与其他部门之间的协作关系;

③设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。

第4题:

合规政策内容不包括()。

  • A、合规管理部门的功能和职责
  • B、合规管理部门的权限
  • C、合规负责人的合规管理职责
  • D、管理层薪酬

正确答案:D

第5题:

合规风险管理体系应包括()要素。



A.合规政策
B.合规管理部门
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度

答案:A,B,C,D,E
解析:
商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:合规政策、合规管理部门、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

第6题:

合规风险管理体系应包括的基本要素有()

A合规政策

B合规管理部门的组织结构和资源

C合规风险管理计划

D合规风险识别和管理流程

E合规培训与教育制度

F合规风险管理考核机制


答案:ABCDE
解析(出处):《商业银行合规风险管理指引》第八条。

第7题:

基金管理人合规文化建设的主要内容是( )。
Ⅰ.管理层对合规文化建设工作足够重视
Ⅱ.加强合规管理部门与业务部门之间的信息交流和资源共享
Ⅲ.有效落实合规考核机制
Ⅳ.积极推行全员合规理念

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
本题考察合规管理的主要活动;
基金管理人加强合规文化建设,还应在以下四个方面努力:
一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者,应当明确合规文化建设的重要性,应将合规文化建设同经营效益一齐抓,不能存在认识上的偏差,重业务拓展,轻合规经营。同时,管理层要带头践行合规文化,带头树立“合规人人有责”的思想理念,将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造成为合规价值,推动合规经营持之以恒,与时俱进。
二是加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享。虽然合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性,但并不是说与其他部门之间保持绝对的孤立。应相互配合,达成信息的共享机制。业务部门作为防范合规风险的第一道防线,应主动寻求合规部门的支持和帮助,并向其提供合规风险信息。合规部门要根据自己所获得的和各部门所提供的合规风险信息,用科学的手段分析评估后,向业务部门提供建设性意见。
三是有效落实合规考核机制。将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策,让全体员工对合规考核处罚措施心生畏惧,进而自觉遵守各项规章制度,按规矩办事。
四是积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务中,做到全员参与,各负其责。保持“时时刻刻学合规,事事处处讲合规”,真正使合规文化无时不在,逐步形成具备特色的合规团队文化。基金管理人可以通过完善公司治理来促进合规文化建设。公司治理应当强化制衡机制,明确股东会、董事会、监事会或者执行监事、经理层、督察长的职责权限,完善决策程序,形成协调高效、相互制衡的制度安排。上述组织机构和人员应当在法律、行政法规、中国证监会规定和公司章程规定的范围内行使职权。基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制,营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。

第8题:

合规管理是寿险公司全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。寿险公司合规管理的主要内容包括( )。

①制定合规政策和准则②合规风险评估、报告③合规调查④合规考核问责⑤合规培训

A.①②③

B.①④⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤


参考答案:D

第9题:

合规风险管理体系的基本要素包括()。

  • A、合规政策
  • B、合规管理部门的组织结构和资源
  • C、合规风险管理计划
  • D、合规风险识别和管理流程
  • E、合规培训与教育制度

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

合规管理是寿险公司全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。寿险公司合规管理的主要内容包括()。 ①制定合规政策和准则 ②合规风险评估、报告 ③合规调查 ④合规考核问责 ⑤合规培训

  • A、①②③
  • B、①④⑤
  • C、①②③④
  • D、①②③④⑤

正确答案:D

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