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根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从（  ）方面来分析操作风险点及其控制措施。

题目
多选题
根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从（  ）方面来分析操作风险点及其控制措施。
A

柜面业务

B

法人信贷业务

C

个人信贷业务

D

资金业务

E

代理业务

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第1题：

商业银行面临的可缓释的操作风险是指很难规避和降低．甚至无能为力，但可以通过制定应急和连续方案、( )业务外包等方式将风险转移或缓释。

A．购买保险

B．内部控制措施

C．合同

D．转让标的物


正确答案：A

第2题：

贷款风险处置中的预控性处置是指（ ）。

A.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
B.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

答案：A
解析：
预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

第3题：

贷款风险处置中的预控性处置是指( )。

A．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

B．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响


正确答案：A
解析：预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

第4题：

从()方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。


A.柜面业务

B.法人信贷业务

C.个人信贷业务

D.资金业务

E.代理业务

答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第5题：

下列选项不属于我国商业银行目前的业务种类和运营方式的是（　　）。

A.网上业务
B.法人信贷业务
C.柜台业务
D.个人信贷业务

答案：A
解析：
我国商业银行目前的业务种类和运营方式划分为柜台业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金交易业务和代理业务五个方面。

第6题：

操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A.风险因素

B.风险结构

C.风险级别

D.风险点


正确答案：D
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法.对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度。并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

第7题：

哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施?（ ）

A.柜面业务
B.法人信贷业务
C.个人信贷业务
D.资金业务
E.代理业务

答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第8题：

参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取( )。

A．从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式

B．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

C．从基层业务单位到高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式

D．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会．再到高级管理层的三级管理方式


正确答案：D

第9题：

商业银行对于火灾、抢劫等操作风险，可以采用（）方式来缓解。

A:制定应急计划和连续营业方案
B:改变市场定位
C:购买保险
D:业务外包
E:调整业务规模或放弃某些产品

答案：A,C,D
解析：
火灾、抢劫、高管欺诈等操作风险商业银行往往很难规避和降低，甚至有些无能为力，但可以通过制订应急和连续营业方案，购买保险、业务外包等方式将风险转移或缓释。

第10题：

操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A:风险因素
B:风险结构
C:风险级别
D:风险点

答案：D
解析：
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

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