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规划师在制订投资规划时首先要考虑的是（  ）。

题目
单选题
规划师在制订投资规划时首先要考虑的是（  ）。
A

投资工具的流动比较好

B

投资工具适合客户的财务目标

C

投资工具的收益较高

D

投资工具的风险较低

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第1题：

银行从业人员在制定投资规划时，首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第2题：

在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是()。

A:够住就好
B:有多少钱买多大的房子
C:无需进行过于长远的考虑
D:需要长远考虑

答案：C
解析：

第3题：

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障


正确答案：D

第4题：

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

A.投资工具的风险较低
B.投资工具是否适合客户的财务目标
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好

答案：B
解析：
从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

第5题：

理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。()


答案：对
解析：
理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。家庭模型是根据家庭收入主导者的生命周期而定的。

第6题：

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。

A:投资规划
B:养老保障
C:教育保障
D:现金保障

答案：D
解析：

第7题：

理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

A:利率风险
B:客户的风险承受能力
C:汇率风险
D:税率风险

答案：B
解析：
投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

第8题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制订理财规划的行为


正确答案：D

第9题：

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

A、投资工具的风险较低
B、投资工具适合客户的财务目标
C、投资工具的收益较高
D、投资工具的流动性较好

答案：B
解析：
B
为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

第10题：

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

A.投资工具的风险较低
B.投资工具适合客户自身情况
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好

答案：B
解析：
为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制定的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

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