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非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

题目
判断题
非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。
A

对

B

错

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第1题：

个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）


正确答案：B
个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

第2题：

()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A:财务规划服务
B:理财顾问服务
C:综合理财服务
D:个人理财服务

答案：B
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

第3题：

在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

B．向客户销售理财计划

C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

D．替客户进行投资操作


正确答案：C
解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

第4题：

个人理财业务相关的主体包括（　　）。

A.监管机构
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.个人客户
E.银行金融机构

答案：A,B,C,D
解析：
选项E银行金融机构不属于个人理财业务的主体。A、B、C、D均选。

第5题：

以下关于个人理财主体阐述正确的有（　　）。

A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

答案：A,C,D
解析：
商业银行是个人理财业务的供给方，也是个人理财业务的提供商之一；非银行金机构既可以通过自身渠道也可以通过商业银行渠道向客户提供个人理财服务。

第6题：

商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（　　）


答案：对
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十一条规定，商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。 商业银行应制定相关制度接受并及时处理客户投诉。

第7题：

个人理财业务相关的主体包括（ ）。

A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.律师事务所
E.互联网金融机构

答案：A,B,C,D,E
解析：
个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

第8题：

个人理财业务相关的主体包括( )。

A．商业银行

B．个人客户

C．银监会

D．外汇局

E．非银行金融机构


正确答案：ABCDE
解析：个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。选项CD属于监管机构。

第9题：

在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括客户和（ ）。

A.商业银行
B.金融机构
C.非银行金融机构
D.保险公司

答案：B
解析：
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个：金融机构和客户。

第10题：

下列属于个人理财业务相关主体的有()。

A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.政府机关
E.监管机构

答案：A,B,C,E
解析：
个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

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