客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
客户即将关停破产、解散
客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
第1题：
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的
A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
第2题：
破产客户欠费分析指（）。
A进入破产程序的客户
B已破产的客户
C已关停并转的客户
D已核销的客户
第3题：
《融资融券交易风险揭示书》提示客户在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时，客户将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给客户造成经济损失。（ ）
第4题：
用人单位发生（）等情况，原合同继续有效。
第5题：
下列哪项属于主体合法性的风险信号（）.
第6题：
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
第7题：
影响小企业客户履约能力的重大事项包括（）。
第8题：
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是()
A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
第9题：
欠费管理的主要安全风险点包括（）等。
第10题：
以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）