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下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容（）。

题目
多选题
下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容（）。
A

失职违规

B

产品设计缺陷

C

错误监控/报告

D

文件/合同缺陷

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第1题：

下列关于商业银行操作风险评估的说法中，正确的是( )。

A．商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险

B．商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守

C．定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析

D．随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证

E．商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率


正确答案：BCDE
解析：商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险。

第2题：

下列不属于商业银行贷款操作风险主要原因的是()。

A:信贷政策缺失
B:内部制度不完善
C:银行对贷款条件判断的失误
D:忽视道德风险的危害
E:操作流程不科学

答案：C,D
解析：
C项属于市场风险的原因；D项属于信用风险的原因。操作风险是与贷款业务操作相联系的风险，是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及其系统或由外部事件所造成损失的可能性。商业银行操作风险的主要原因有信贷政策缺失或不科学、内部制度不完善和不科学的操作流程等。

第3题：

商业银行进行风险监测时观察风险诱因/环节从内部因素来看，不包括（ ）带来的操作风险。

A．人员

B．外部欺诈

C．流程

D．系统


正确答案：B

第4题：

《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？


正确答案: （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
（六）定期对交易和账户进行复核和对账；
（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
（十一）案件查处和相应的信息披露制度；
（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

第5题：

在构建商业银行操作风险管理制度体系时，其操作风险管理流程要以（　　）为核心内容。

A.风险计量
B.风险识别
C.风险控制
D.风险监测
E.风险评估

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行要结合监管要求和本行实际，按照以风险识别、评估、计量、监测、控制与报告为核心内容的操作风险管理流程，建立健全覆盖各业务条线和各管理层级的操作风险管理制度体系。

第6题：

下列选项属于商业银行操作风险的是（ ）。

A．人员因素

B．内部流程

C．声誉风险

D．系统缺陷

E．战略风险


正确答案：ABD

第7题：

下列不属于商业银行操作风险分类的是()。

A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.内部事件

答案：D
解析：
商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。

第8题：

商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

A．内部欺诈

B．失职违规

C．核心雇员流失

D．财务/会计错误

E．违反用工法


正确答案：ABCE
解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

第9题：

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。

A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

答案：B,D,E
解析：
输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。

第10题：

商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测（）。

  • A、人员因素
  • B、内部流程
  • C、系统缺陷
  • D、外部事件

正确答案:A,B,C,D

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